Consorsbank, auch unter dem ehemaligen Namen „Cortal Consors“ bekannt, ist eine der führenden Direktbanken im europäischen Raum, die ihren Kunden neben dem klassischen Bankgeschäft ebenfalls ein umfassendes Angebot als Online-Broker bietet.
Wir haben uns die Consorsbank einmal genauer angesehen und dabei vorallem die Leistungen im Bezug auf die Geldanlage gründlich getestet.
Consorsbank im Überblick
Die inzwischen über 600.000 Kunden der Consorsbank aus Deutschland können sich auf eine Betreuung von über 600 Mitarbeitern verlassen. Schon seit über einem Jahrzehnt ist Consorsbank im Besitz der französischen Großbank BNP Paribas und hat sich insbesondere auf den Handel mit Wertpapieren spezialisiert, wodurch in diesem Segment bereits diverse Auszeichnungen errungen werden konnten.
Allerdings bietet die Consorsbank darüber hinaus zahlreiche weitere Produkte an, wie beispielsweise Tagesgeld- und Girokonten als auch diverse Geldanlagenmöglichkeiten und attraktive Sparpläne. Darüber hinaus bietet die Consorsbank ebenfalls den außerbörslichen Handel an, zu dessen Realisierung mit mehr als 20 etablierten Partnern kooperiert wird.
Kunden wird der Handel an mehr als 30 Börsen zur Verfügung gestellt und über die Trading-Software „ActiveTrader” können zahlreiche Features bereits ab 3,95€ pro Order genutzt werden. Diese Handelsplattform ist mit viel vielen wertvollen Funktionalitäten ausgestattet, die zur Depotverwaltung und zum Erteilen von Aufträgen notwendig sind.
Darüber hinaus gibt es die Möglichkeit, über verschiedene Features aktuelle Marktinformationen Informationen einzuholen. So ist es beispielsweise möglich Charts abzurufen und sich Realtime-Kurse anzeigen zu lassen. Der Broker stellt jedoch nicht nur den stationären Handel bereit, Kunden können ebenfalls mobil über spezielle Apps für iOS und Android. Demzufolge sind die Kunden bezogen auf einen Zugang zur entsprechenden Handelsplattform standesgemäß flexibel.
- Gegründet in: 1994
- Software: über Webbrowser und Tradingsoftware „ActiveTrader“
- Regulierung: BaFin, EZB, AMF
- Service: Demokonto, Limit- und Orderänderungen kostenlos, Watchlist, VIP-Clubs, FAQ, Kundenservice
- Sonderaktionen: Trading-Aktionen (Freebuy, Freetrade, Flatfee. Etc.), Tagesgeld mit attraktiven Zinsen (bis zu 3 Prozent) bei Depotübertrag
Handelsplattform von Consorsbank
Zur Nutzung der kostenfreien Handelsplattform der Consorsbank wird Kunden der ActiveTrader zur Verfügung gestellt, welcher sich im Marktumfeld mit einer außerordentlichen Benutzerfreundlichkeit und Vielfalt an Funktionalitäten auszeichnet. Das moderne Trading-Tool bietet eine Reihe professioneller Funktionen wie:
- Push-Kurse,
- One-Click-Trading und
- Charts.
Mit dem Programm können nicht nur an allen deutschen Börsen schnell und einfach Orders platziert werden. Auch Aufträge im außerbörslichen Handel und an den verfügbaren Auslandsbörsen sind damit problemlos möglich.
Bereits in der Basisversion sind über die Software kostenfreie Realtimekurse von Tradegate, der Stuttgarter Börse und von weiteren außerbörslichen Emittenten verfügbar. Dabei lässt sich die Bedienoberfläche entsprechend der individuellen Ansprüche jedes Händlers anpassen. Der ActiveTrader steht als Web-Version und in einer mobilen Variante für Windows, Mac OS und Linux zur Verfügung.
Für den Handel von Optionen und Futures können Kunden auf den FutureTrader als das passende Werkzeug zurückgreifen, welcher ebenfalls kostenlos ist.
Für professionelle Händler stellt die Consorsbank weiterhin zwei kostenpflichtige Plattformen mit wesentlich umfangreicherem Funktionsangebot bereit. So verfügt zum einen der ActiveTrader-Pro über zahlreiche professionelle Optionen für die Handelsausführung und der PremiumTrader wartet mit einem Spezialangebot an News und Kursen der US-Börsen auf.
Trading auf mobilen Endgeräten
Beim beliebten Online-Broker gibt es weiterhin seit mittlerweile 2014 Apps für Smartphones und Tablet-PCs der gängigen Hersteller. Kunden können jederzeit und ortsunabhängig Depot und Konten einsehen oder von unterwegs aus Überweisungen tätigen. Ebenso lassen sich Aktienkurse mit Leichtigkeit beobachten und unterschiedliche Wertpapiere jederzeit handeln.
Handelsoptionen bei Consorsbank
Man kann bei der Consorsbank als Einsteiger oder professioneller Händler bequem auf das gesamte Handelssortiment zugreifen, dass neben
- Aktien,
- Anleihen,
- Fonds und
- Zertifikate auch
- ETFs,
- Währungen,
- CFDs sowie
- Futures und
- Optionen umfasst.
Online kann an den deutschen Börsen, inklusive XETRA gehandelt werden und der außerbörsliche Handel ist mit über 20 Partnern möglich.
Anleger treffen bei der Consorsbank auf ein Fonds-Angebot mit über 11.000 Fonds, dessen Kauf zum größten Teil mit einem üblichen Ausgabeaufschlag einher geht. Bei Aktionsangeboten werden ausgewählte Fonds mit einem Rabatt von bis zu 100 Prozent ausgegeben. Die Consorsbank Aktionen gelten für Einmalanlagen und Sparpläne.
Weiterhin können die Fonds auch über die Börse erworben werden, wobei die gleich hohen Kosten wie beim Kauf von Aktien entstehen. Anleger müssen hier für sich entscheiden, was sie bevorzugen. Für den EUREX- und CFD-Handel gibt es bei der Consorsbank jeweils eigene Handelskonten und beim CFD-Handel gibt es keine Nachschusspflicht. Somit ist der maximale Verlust zur Absicherung des Händlers auf die Höhe des Kapitals auf dem CFD-Konto begrenzt.
Ein- und Auszahlungsmöglichkeiten
Ein- und Auszahlungen von Kapital auf das Wertpapierdepot sind bei der Consorsbank problemlos über ein entsprechendes Referenzkonto direkt der Bank, aber auch über ein Referenzkonto einer anderen Bank, möglich.
Für schnelle und sorgenfreie Transaktionen sollte man sich dabei zu jeder Zeit an die Rahmenbedingungen für Transaktionen des jeweiligen Anbieters halten. Nachfolgend möchten wir unsere Erfahrungen aus einer umfassenden Test-Phase in Form von drei hilfreichen Hinweisen teilen.
1. Stellen Sie sicher, dass Sie erfolgreich legitimiert sind – so verhindern Sie Verzögerungen.
2. Informieren Sie sich über Transaktionsgebühren – so verhindern Sie Frust.
3. Beachten Sie die Einzahlungsdauer – so verhindern Sie Wartezeiten. Möchten Sie so schnell wie möglich mit dem Handel beginnen, sollten Sie auch rechtzeitig an die erste Transaktion denken.
Spreads und Gebühren
Die Führung des Wertpapierdepots ist bei der Consorsbank genauso kostenlos wie das zum Depot gehörende Verrechnungskonto. Ebenfalls entstehen Händlern keine Gebühren für die Anpassung oder Streichung einer bestehenden Order bzw. die Erteilung einer Limit-Order.
Für den Handel an inländischen Börsen sowie an den Börsen in Frankreich, Spanien und Luxemburg setzen sich die Ordergebühren für jede Wertpapiertransaktion aus dem Grundpreis in Höhe von 4,95€ und einen vom Ordervolumen abhängigen Zuschlag zusammen. Dieser wird mit 0,25 % des Ordervolumens berechnet. Als Mindestgebühr erhebt die Consorsbank 9,95€ und berechnet im Maximalfall 69,00€.
Transaktionsgebühren beim Handel in Deutschland, Frankreich, Luxemburg und Spanien
| Leistung | Gebühren |
| Grundgebühr je Order | 4,95 € |
| Volumenabhängiger Zuschlag | 0,25 % des Ordervolumens |
| Mindestordergebühr | 9,95 € |
| Maximale Ordergebühr | 69,00 € |
| Zuschlag außerbörslicher Handel über StarPartner | kostenlos |
| Zuschlag Handel über Tradegate Exchange | kostenlos |
| Zuschläge für andere Handelsplätze | 0,75 € – 2,50 € zzgl. weitere Spesen |
| Zuschläge für Handel in Frankreich, Spanien und Luxemburg | 2,95 € zzgl. weitere Spesen |
Weitere Handelsgebühren und -zeiten
Je nach Herkunft des Händlers variieren die lokalen Handelszeiten und jeweiligen Gebühren, sodass sich jeder Nutzer speziell für seine Situation informieren sollte. Eine umfassende Auflistung abweichende Grundgebühren sowie die mindestens und maximal berechneten Kosten für Order an US-Börsen und anderen Weltbörsen sindauf der Webseite der Consorsbank zu finden.
Viele kostenfreie Leistungen
- Wertpapierdepot / Traderdepot plus Verrechnungskonto kostenlos
- Professionelle Tradingsoftware „ActiveTrader“ kostenfrei nutzbar
- Kostenlose Watchlist und Realtime-Kurse
- Kostenloses Online-Archiv
- Änderungen oder Streichungen einer Order Limitorders
- Keine Ordergebühr bei Free Trade und Free Buy Aktionen
Benutzerfreundlichkeit und Kundenservice
Neben einem Online-Chat besteht die Möglichkeit, die Bank über die telefonische Kundenhotline zu erreichen, welche von Montag bis Sonntag in der Zeit von 7:00 Uhr bis 22:30 Uhr unter der Telefonnummer 0911 – 369 30 00 als Ansprechpartner zur Verfügung steht.
Über ein Online-Formular lässt sich ebenfalls ein Beratungstermin vereinbaren, wobei sogar die Auswahl eines bevorzugten Zeitraums für den Rückruf möglich ist.
Fragen zum Produktportfolio der Consorsbank haben uns die Mitarbeiter kompetent und state-of-the-art – sowohl über den bankeigenen Facebook-Account als auch WhatsApp – beantwortet.
Als Online-Kanäle werden von der Bank die Videoplattform YouTube und der Kurznachrichtendienst Twitter genutzt, über die man als Interessent ebenfalls Kontakt mit den Experten aufnehmen kann.
Aus- und Weiterbildung
Das Bildungsangebot der Consorsbank umfasst zahlreiche professionelle Webinare und Seminare. Gut ergänzt wird das Angebot durch umfangreichen FAQ-Bereich sowie Finanzwissen und ein Blog informiert regelmäßig über aktuelle Finanzthemen.
Demokonto
Zwar bietet die Consorsbank den Kunden ein Demokonto für die erste risikofreie Kontaktaufnahme, allerdings ist dieses kein Musterdepot im klassischen Sinn und nur für Informationszwecke geeignet.
Das Demokonto erlaubt einen Blick auf das Onlinebanking und das Kennenlernen wesentlicher Funktionen wie Konto- und Depots-Ansichten für mehrere Inhaber, Bestand und Wertentwicklung im Depot, Kontobuchungen und Onlinearchiv. Jedoch ist es nicht möglich, virtuelle Handelsaufträge zu erteilen.
Dennoch stellt das Musterdepot aus unserer Sicht für Übungszwecke eine gute Möglichkeit dar, wie Anfänger sich mit dem Handel und dessen Funktion vertraut machen können. Erfahrungen mit den Depotfunktionen werden die Kunden allerdings erst dann sammeln können, wenn sie tatsächlich eine Depoteröffnung vorgenommen haben.
Sonderaktion bei der Übertragung eines Depots
Aktionszeitraum: Der Depotübertrag kann jederzeit erfolgen, ein Ende der aktuell laufenden Aktion ist derzeit nicht festgelegt.
Für Neukunde bietet die Consorsbank einen Bonus in einer Höhe von bis zu 5.000€, wenn man seine Wertpapiere von einer Fremdbank in ein Wertpapierdepot bei der Consorsbank überträgst. Der Mindestwert der übertragenen Wertpapiere muss dazu mindestens 5.000€ betragen.
- Barprämien in Höhe von 50€ bis zu 5.000€
- Höhe der Prämie abhängig vom Volumen des Depotübertrags
- Depotvolumen muss mindestens 12 Monate gehalten werden
Seriösität von Consorsbank
Entscheidender Faktor für ein seriöses Auftreten und Geschäft ist aus unserer Sicht in jedem Fall die gegebene Sicherheit und Kontrolle eines Online-Brokers.
Das Unternehmen steht unter der Aufsicht der BaFin sowie der französischen Autorité des marchés financiers und wird zusätzlich von der Banque de France und der Europäischen Zentralbank kontrolliert. Ein weiterer entscheidender Bestandteil zur Gewährleistung einer hohen Sicherheit ist die Einlagensicherung, die zunächst auch für die Consorsbank in vollem gesetzlichem Umfang gilt, was bis zu 100.000€ pro Kunde entspricht.
Garant ist hier allerdings nicht der deutsche Online-Broker, sondern die Muttergesellschaft BNP Paribas, die Mitglied im französischen Einlagensicherungsfonds ist. Darüber hinaus sind die Einlagen zusätzlich durch einen privaten Einlagensicherungsfonds geschützt, wobei die Absicherung hier bis zu einem Volumen von über 50 Millionen Euro je Kunde reicht.
Fazit zu Consorsbank
Egal ob Einsteiger oder erfahrener Trader – für ein Depot bei der Consorsbank sprechen zahlreiche Gründe.
- Die Direktbank gilt als einer der preiswertesten Broker im deutschsprachigen Raum.
- Sie bietet Kunden ein sehr umfangreiches Angebot an unterschiedlichen Anlageklassen für den weltweiten börslichen als auch außerbörslichen Handel.
- Ein komfortables EUREX-Konto zum Handel von Optionen und Futures rundet das Produktportfolio genauso ab, wie der angebotene CFD-Handel ohne Nachschusspflicht.
- Weiterhin sind die Depotführung und das dazugehörige Verrechnungskonto in jedem Fall gebührenfrei.
- Zusätzlich kann der Broker mit seiner kostenlosen Trading Software sowie dem Angebot an Weiterbildungsmöglichkeiten punkten und steht bei Fragen mit kompetenten Antworten über zahlreiche Kanäle zur Verfügung.
- Die Depoteröffnung ist sehr einfach abzuwickeln und für Neukunden gibt es ein Prämienangebot.
- Der einzige Nachteil, den wir in unserem Test finden konnten, ist, dass die Depotübersicht nicht immer aktuell ist.
Wir können Interessierten auf jeden Fall den genaueren Blick auf den Broker empfehlen!
FAQ´s
Wie funktioniert ein Depotübertrag?
Den Auftrag zum Depotübertrag können Sie online über Ihren Konto-/Depotzugang erfassen. Loggen Sie sich ein und klicken Sie unter „Mein Konto & Depot“ bei “Depots” auf “Depotübertrag”. Für eine Übertragung brauchen wir immer einen legitimierten Auftrag von Ihnen als Kunde. Bitte geben Sie eine TAN an und teilen Sie uns außerdem die vollständigen Daten des Empfängers mit. Interne Überträge nehmen wir kostenlos vor.
Welche Orderarten gibt es?
- Kauf
B. der Kauf von E.ON-Aktien zum Aufbau einer Longposition - Verkauf
B. eine Order am Börsenplatz Tradegate Exchange mit
Trailing Stop zum Verkauf der bestehenden Longposition - Leerverkauf
zum Eröffnen einer Shortposition - Eindeckungskauf
zum Eindecken eines Shortbestandes
Wie kann ich eine Session-TAN aktivieren?
Zur Aktivierung kann eine M-TAN oder eine TAN-Generator TAN genutzt werden.
- Innerhalb des Navigationsfensters der geöffneten Applet-Version auf die Schaltfläche System > dann Konfiguration klicken.
- Im geöffneten Konfigurationsfenster kann nun direkt eine TAN-Generator TAN oder eine M-TAN eingetragen werden.
- Die M-TAN wird versendet, sobald auf das Telefon-Icon rechts vom TAN-Eingabefeld geklickt wird.
- Unabhängig von der genutzten TAN Methode ist abschließend auf die Schaltfläche “Session-TAN aktivieren” zu klicken.
Welche Möglichkeiten bietet mir HBCI Plus?
Mit HBCI Plus können Sie Überweisungen und Kontostandsabfragen mit Homebanking-Programmen durchführen. Mit Programmen wie “Star Money” und “WISO Mein Geld” sind auch Depotabfragen möglich. Die Legitimation erfolgt dabei über ihre Online-Banking-PIN und -TAN. Nach Einrichtung Ihres HBCI Kontakts bekommen Sie alle Konten und Depots, auf denen Sie zugriffsberechtigt sind geliefert und haben somit alle Consorsbank Konten und Depots im Überblick.
Was muss ich beachten, wenn ich Wertpapiere über Effektenlombardkredite/ Wertpapierkredite kaufe?
Für einen Wertpapierkredit müssen Sie Wertpapiere aus Ihrem Depot als Sicherheit stellen. Die Kurse dieser Wertpapiere können steigen oder fallen. Der Zinssatz für Ihren Kredit kann ebenfalls steigen oder fallen. Das hängt davon ab, wie sich der Geld- und Kapitalmarkt entwickelt.
Was muss ich tun, damit ich nicht nur 1,50%, sondern 2,50% Zinsen p.a. aufs Tagesgeld erhalte?
Sie übertragen nicht nur Ihr Wertpapiervolumen in Höhe von mindestens 6.000 Euro zur Consorsbank, sondern beauftragen uns zusätzlich, das Depot bei Ihrer bisherigen Bank schließen zu lassen. Neukunden kreuzen dafür bitte auf der zweiten Seite des Formulars für den Depotübertrag unter Punkt 3 Folgendes an: “Darüber hinaus erteile ich der bisherigen Bank den Auftrag, mein/e Depot/s abzuschließen und aufzulösen.”
Wie wechsle ich als Kunde mein Depot?
- Loggen Sie sich bitte mit Ihren Zugangsdaten ein.
- Gehen Sie in den Bereich “Depots” und wählen “Depotübertrag.”
- Nach Auswahl des Übertrags können Sie unser Online-Formular zur Beauftragung des Depotübertrags ausfüllen.
- Drucken Sie das ausgefüllte Formular aus und senden Sie das von Ihnen unterschriebene Originalformular zurück an
BNP Paribas S.A. Niederlassung Deutschland
Postfach 1743
90006 Nürnberg
Die Niederlassung leitet das Original an Ihre bisher depotführende Bank weiter und sorgt für einen reibungslosen Depoteinzug Ihrer Wertpapiere.
Wie installiere ich den ActiveTrader unter MacOS X?
- Starten Sie den ActiveTrader nicht direkt aus dem Disk image (dmg-Datei) heraus.
- Kopieren Sie die Anwendung („Application Bundle“) stattdessen auf Ihre Festplatte.
- Starten Sie den ActiveTrader von dort aus.
Wie weiß ich, dass mein Auftrag angenommen wurde?
Nachdem Sie Ihren Auftrag erteilt haben, wird ein Bestätigungsdialog eingeblendet. Diesen können Sie innerhalb Ihrer Konfiguration deaktivieren. Außerdem werden alle Ihre Aufträge mit ihrem jeweiligen Status im Fenster „Order Info“ des ActiveTrader angezeigt.