Noch vor wenigen Jahren wurde die Idee einer virtuellen Währung, die unabhängig vom internationalen Banken- und Währungssystem funktioniert, nicht wirklich ernst genommen und als Spleen von Nerds betrachtet.
Das hat sich mittlerweile gründlich geändert. Denn inzwischen gibt es eine Vielzahl von virtuellen Währungen. Im Zahlungsverkehr spielen diese zwar noch immer eine nicht einmal untergeordnete Rolle, doch zumindest haben sie das Interesse der Anleger geweckt.
Der Grund: Typisch für den Markt mit Kryptowährungen sind rasante Kursschwankungen, wenngleich der Trend insgesamt nach wie vor nach oben zu weisen scheint. Diese enormen Schwankungen haben für die Anleger aber auch ihre Tücken. Sie können durch ein Investment in Kryptowährungen nämlich in kürzester Zeit enorme Gewinne machen, es besteht aber auch die Gefahr, dass ihre Verluste ebenso hoch ausfallen, wenn sie mit ihrem Tipp falsch liegen und sich der Markt anders entwickelt.
78% der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Kryptoinvestitionen werden von eToro (Europe) Ltd. angeboten. Die Verwahrung von Krypto erfolgt durch die eToro Germany GmbH. Ihr Kapital ist im Risiko.
Contents
Die besten Krypto Fonds
Krypto Fonds wurden entwickelt, um auch für einfache Anleger einen Zugang zur Welt der Kryptowährungen zu schaffen. Dabei müssen sich die Anleger nicht einmal auf juristisch unsicheres Terrain begeben. Denn sie finden auch eine Vielzahl an Krypto Fonds Deutschland und Krypto Fonds Schweiz.
Um den besten Krypto Fonds zu ermitteln, müsse die Anleger nicht nur darauf achten, welche Anlageformen darin vertreten sind, sondern auch auf andere Faktoren, beispielsweise, welche Rendite in der Vergangenheit erwirtschaftet wurde oder wie hoch die Gebühren sind. Hier eine Übersicht über die aktuell besten Anbieter und Krypto Fonds:
eToro CopyPortfolio (Krypto Bundle)
Interessenten finden das Kryptoportfolio von eToro im „Copytrading“-Bereich. Der Fonds bildet die Coins gemäß ihrer Marktkaptalisierung ab.
Es ist aber sehr wohl möglich, dass sich die Anleger ein individuelles Bündel zusammenstellen. Bei eToro handelt es sich um eine große Plattform, die sich einfach bedienen lässt und viele Einzahlmöglichkeiten bietet.
Darüber hinaus punktet eToro mit niedrigen Gebühren. Dafür müssen die Anleger aber mindestens einen Betrag in Höhe von 5.000 Euro investieren.
Die Zusammensetzung des Krypto Bündels von eToro wird aktiv innerhalb von eToro überwacht und monatlich einer Neugewichtung (Rebalancing) unterzogen.
Vor allem richtet sich das CopyPortfolio an mittel- bis langfrisitg orientierte Anleger, mit einem ausgeprägten Risikobewusstsein, die jedoch nicht bereit sind alles auf ein Pferd zu setzen und bspw. direkt in Bitcoin oder eine alternative Kryptowährung zu investieren. Das Risiko bei Verlusten einzelner Coins wird abgeschwächt und der Markt als ganzen kann als Investitionsobjekt gesehen werden.
eToro Copy Portfolio: Crypto Gewichtung nach Coins
| Kryptowährung | Abkürzung | Anteil |
|---|---|---|
| Bitcoin | BTC | 29,40% |
| Ethereum | ETH | 13,09% |
| Cardano | ADA | 7,57% |
| NEO | NEO | 7,00% |
| Zcash | ZEC | 5,83% |
| TRON | TRX | 5,78% |
| Dash | DASH | 5,10% |
| Stellar | XLM | 4,80% |
| IOTA | MIOTA | 4,61% |
| Ripple | XRP | 3,80% |
| Ethereum Classic | ETC | 3,42% |
| BItcoin Cash | BCH | 3,30% |
| Litecoin | LTC | 3,29% |
| Eos | EOS | 3,03% |
78% der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren. Kryptoinvestitionen werden von eToro (Europe) Ltd. angeboten. Die Verwahrung von Krypto erfolgt durch die eToro Germany GmbH. Ihr Kapital ist im Risiko.
Crypto 10 Index Plus 500
Plus 500 hat in seinem Angebot den BITA Crypto 10 Index, einem CFD-Handelsinstrument der BITA GmbH mit Sitz in Deutschland.
Darin sind die zehn beliebtesten Kryptowährungen der Anleger enthalten, allerdings darf jeder Coin mit einem Anteil von maximal 25 Prozent gewichtet sein. Plus 500 bietet eine benutzerfreundliche Plattform und gilt als seriöser CFD Anbieter. Das Rebalancing erfolgt hier monatlich, dennoch verliert ein Großteil der Kleinanleger Geld.
Außerdem handelt es sich um ein reines Finanzinstrument zum Handel. Es ist also nicht möglich, sich die Coins, als solches, auszahlen zu lassen.
Der gesamte Plus500 Index ist so gestaltet, das eine Position maximal 25% einnimmt, Bitcoin und Ethereum sind jedoch hart an der Grenze.
| Kryptowährung | Abkürzung | Anteil |
|---|---|---|
| Bitcoin | BTC | 26,63% |
| Ethereum | ETH | 24,71% |
| Ripple | XRP | 15,14% |
| Binance | BNB | 5,86% |
| Bitcoin Cash | BCH | 5,61% |
| Polkadot | DOT | 5,20% |
| Chainlink | LINK | 5,12% |
| Litecoin | LTC | 4,21% |
| Bitcoin Satoshi Vision | BSV | 3,99% |
| EOS | EOS | 3,53% |
*72% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Was ist ein Krypto Fond?
Wie ein Krypto Fond im Einzelnen zusammengestellt ist, hängt in erster Linie vom Anbieter ab. Denn zum einen gibt es die reinen Krypto Fonds, zum anderen aber auch Investmentfonds mit Kryptowährungen.
In reinen Krypto Fonds werden verschiedene Kryptowährungen mit unterschiedlicher Gewichtung gebündelt und der Fondsmanager konzentriert sich ausschließlich auf die vielversprechendsten Trades mit jenen Währungen, die sich im Portfolio befinden. Bei Investmentfonds mit Kryptowährungen handelt es sich im Grunde genommen um einen klassischen Investmentfonds, in dem unterschiedliche Anlageklassen wie beispielsweise Immobilien, Aktien und Anleihen gebündelt sind.
Als Krypto Fonds werden sie oft schlicht und ergreifend deshalb bezeichnet, weil eine der Anlagen eben aus einer oder mehrerer Kryptowährungen besteht. Anleger, die einen Krypto Fonds kaufen möchten, sollten sich also in jedem Fall vorab informieren, wie sich das Portfolio des jeweiligen Fonds zusammensetzt.
Krypto Fonds Investment Vor- und Nachteile
Vorteile
- Der unbestritten größte Vorteil eines Investments in einen Krypto Fonds besteht darin, dass die Anleger vom gesamten Krypto-Markt profitieren können.
- Krypto Fonds bieten eine breite Diversifizierung
- Zudem investieren sie in einen Markt, der in Zukunft wohl noch wichtiger werden dürfte, sodass sie langfristig enorme Gewinne machen können.
- Ein Experte kümmert sich um die Abwicklung und Wertentwicklung
- Eigenständiges Recherchieren und Monitoren entfällt
Nachteile
- Fonds sind nicht so schnell auf neue Situationen anpassbar
- Einige Fonds verlangen hohe Mindesteinlagen
- Eigenständige Kontrolle über das Investment fehlt
| Anbieter | Anbieterart | Besondeheiten | Zum Krypto Bündel |
|---|---|---|---|
 | Online Trading Plattform | + Weltweit beliebte Trading Plattform + Copy Trading Funktion + Bitcoin Gewichtung von knapp 32% + VieleAssets wie Aktien, Kryptos etc. | Zu eToro 78 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, eingehen können. Krypto-Investitionen werden von eToro (Europe) Ltd. angeboten und die Verwahrung wird von der eToro Germany GmbH durchgeführt. Ihr Kapital ist in Gefahr. |
| CFD Broker | + Kostenloses, unbegrenztes Demokonto + Bitcoin Gewichtung von 26,63% + Nutzerfreundliche Oberfläche | Zu Plus500 72% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld. |
Weitere Anbieter von Krypto Fonds
Postera Crypto I
Ausgegeben wurde der Postera Crypto I von der Postera Capital in Düsseldorf. Die Fondsmanager verlangen eine jährliche Gebühr in Höhe von 1,7 Prozent. Anleger müssen mindestens 50.000 Euro investieren, wenn sie ihr Geld in Krypto-Assets investieren wollen.
Aufgenommen werden dabei ausschließlich jene Assets, welche als qualitativ hochwertig gelten. Kurzfristige Renditeziele wollen die Verantwortlichen wegen der hohen Volatilität nicht geben, langfristig erwarten sie eine Rendite im zweistelligen Bereich.
| Postera Fund – Crypto I | Kosten & Gebühren |
| Maximaler Ausgabeaufschlag | 3,00 % |
| Performance Fee | 20,00 % des über 6,00 % hinausgehenden Wertzuwachses |
| Laufende Kosten | 4,40 % p.a. |
Bitreal Real Estate Blockchain Opportunity Fund 1
Das Portfolio dieses Fonds setzt sich zusammen aus virtuellen Währungen, Tokken und Coins sowie gewerbliche Immobilien, die einen Anteil von rund 75 Prozent ausmachen. Die Renditeerwartungen der Verantwortlichen liegt bei einer Laufzeit von sieben Jahren bei 15 Prozent.
Bei Immobilien entscheiden sich die Fondsmanager überwiegend für Core-AA-Gewerbeimmobilien in den zehn besten Wirtschaftsregionen Deutschlands. Die Immobilien sind über eine lange Laufzeit finanziert und mit langfristigen Verträgen vermietet. Mit der Blockchain-Position soll die Blockchain-Technologie abgebildet werden. Deshalb werden in erster Linie Coins mit einer hohen Marktkapitalisierung und Liquidität
| Bitreal Real Estate Blockchain Opportunity Fund 1 | Kosten & Gebühren |
| Mindestanlage | 500.000 Euro |
| Performance Fee | 25 % Erfolgsprämie ab 6 Prozent Gewinn |
| Laufende Kosten | 0,60 % p.a. |
Tobam Bitcoin Fund
Dieser Fonds investiert ausschließlich in Bitcoin, weshalb sich das Renditeziel auch an der Wertentwicklung dieser Währung orientiert. Eine besondere Handelsstrategie wird von den Fondsmanagern nicht verfolgt.
| Tobam Bitcoin Fund | Kosten & Gebühren |
| Mindestanlage | 10.000 Euro |
| Performance Fee | Nicht bekannt |
| Laufende Kosten | 2,50 % p.a. |
Blockwall Capital 1
Blockwall Capital wird vom Frankfurter Unternehmen Blockwall Management herausgegeben. Hier zahlen die Anleger Gebühren von jährlich zwei Prozent.
Dieser Fonds beinhaltet ausschließlich Assets aus dem Krypto-Bereich.
Renditeziele im eigentlichen Sinn setzen sich die Fondsmanager nicht, weil sie sich eher als Mittler zwischen Venture Capital und der Liquidität des offenen Marktes sehen.
| Blockwall Capital 1 Fund | Kosten & Gebühren |
| Mindestanlage | 200.000 Euro |
| Performance Fee | 20,00 % |
| Laufende Kosten | 2,00 % p.a. |
Blockchain Strategies Fund
Ausgegeben wird dieser Fonds vom Luxemburger Unternehmen Block Asset Management. Die Anleger bezahlen eine Gebühr von jährlich 2,5 Prozent.
Angelegt wird das Vermögen in Indizes auf virtuelle Währungen, börsennotierte Unternehmen, die einen Bezug zur Kryptowelt haben, Beteiligungen an Mining-Unternehmen, Kredite in klassischen und Kryptowährungen, sogenannte Initial Coin Offerings und Handelsstrategien in Kryptowährungen.
Als jährliche Rendite erwarten sich die Manager bis zu 50 Prozent.
| Blockchain Strategies Fund | Kosten & Gebühren |
| Mindestanlage | Nicht bekannt |
| Performance Fee | 25 % Erfolgsprämie ab 10 Prozent Gewinn |
| Laufende Kosten | 2,5 % p.a. |
Crypto Vario Fund
Die MC Vermögensmanagement hat ihren Sitz in Vaduz und verlangt eine Mindestanlage in Höhe von 10.000 Euro. Die jährlichen Gebühren liegen bei 1,6 Prozent. Das Anlagevermögen wird direkt in Kryptowährungen investiert.
Darüber hinaus können sich die Verantwortlichen auch andere Vehikel vorstellen, sofern diese einen Bezug zur Blockchain haben. Auf ein konkretes Renditeziel wollen sich die Fondsmanager nicht festlegen.
| Crypto Vario Fund | Kosten & Gebühren |
| Mindestanlage | 10.000 Euro |
| Performance Fee | 15 % Erfolgsprämie |
| Laufende Kosten | 1,6 % p.a. |
Krypto Fonds Deutschland
Der Handel über Kryptofonds ist auch in Deutschland über einen Verwalter möglich, der seinen Sitz in der bayerischen Landeshauptstadt München hat. Hierbei handelt es sich um den Bitreal Real Estate Blockchain Opportunity Fund 1, der von Bitrail Capital verwaltet wird.
Die Mindesteinlage liegt bei 500.000 Euro, eine der höchsten in ganz Europa. Diese hohen Einstiegskosten legen die Latte für Privatanleger relativ hoch – weshalb sich sagen lässt, dass sich das Bitrail Angebot eher an geschäftlich orientierte Kunden richtet.
Dafür sind die Gebühren mit 0,6 Prozent äußerst gering. Der Fonds beinhaltet neben virtuellen Währungen auch andere Anlageklassen wie beispielsweise gewerbliche Immobilien.
Krypto Fonds Schweiz
Bereits seit 2018 bietet die Crypto Fund AG Kryptofonds in der Schweiz an. Vor allem institutionelle Anleger können damit diverse Fondsprodukte kaufen.
Möglich ist auch die Investition in einen französischen Fonds. Interessenten müssen hier Bit Rail mindestens 10.000 Euro investieren und zahlen eine jährliche Gebühr von 2,5 Prozent.
Nennenswert ist ebenfalls die Schweizer Börse (SIX), an der aktuell (Stand: Oktober 2020) über 17 Anlageprodukte vorhanden sind, welche Bitcoin als Anlage umfassen. Es bleibt festzustellen, dass die Möglichkeiten in Krypto Fonds zu investieren in der Schweiz höher sind als in Deutschland.
Krypto Fond selbst zusammenstellen oder über einen Anbieter?
Grundsätzlich kann sich jeder Anleger, der in Kryptowährungen investieren möchte, seinen ganz persönlichen Krypto Fonds zusammenstellen und so seine Risikostreuung selbst festlegen.
Sie brauchen dafür lediglich einen Anbieter, über den sie Zugriff auf eine möglichst große Zahl von Kryptowährungen haben. Um eine sinnvolle Streuung zu erreichen sollten mindestens 10 Kryptowährungen zur Verfügung stehen.
Allerdings muss der Anleger bei dieser Variante einiges an Zeit mit sich bringen und sich intensiv und ausreichend informieren. Zudem müssen die einzelnen Trades strategisch geplant und abgewickelt werden, sowie das aktuelle Marktgeschehen permanent beobachtet werden. Die volle Kontrolle über das eigenen Portfolio ist damit jedoch jederzeit gewährleistet.
Vor- und Nachteile eines selbst zusammengestellten Fonds
Vorteile
- Gewichtung und Positionen individuelle zusammenstellen
- Jederzeit anpassbar
- Immer aktuell und nach eigener Einschätzung positioniert
- Jederzeit ausbaufähig und kündbar
Nachteile
- Hoher Zeitaufwand bei Zusammenstellung
- Rebalancing muss manuelle erfolgen
- Sehr hoher Aufwand bei Risikomanagement und Verwaltung
Vor- und Nachteile Krypto Fond über einen Anbieter
Vorteile
- Jederzeit automatische Neugewichtung und Risikoanalyse
- Professionelles Management durch Fonds Manager
- Kaum Zeitaufwand für Verwaltung und Monitoring notwendig
Nachteile
- Kontrollabgabe – Fonds Manager verwaltet das eingesetzte Geld
- Anteil und Gewichtung kann nicht beeinflusst werden
- Höhere Gebühren möglich (verwaltung- und Performancegebühren, sowie Manageranteil)
Krypto Fond Erfahrungen – unser Fazit
Krypto Fonds bieten den Anlegern die Gelegenheit, vom lukrativen Markt mit Kryptowährungen bei einem denkbar geringen Aufwand zu profitieren.
In diesem Fall streuen die Anleger ihr Risiko, weil das Vermögen auf mehrere Anlageklassen verteilt wird und das Vermögen von einem Anlageprofi verwaltet wird.
Natürlich bleibt aber auch bei einem Fonds das Risiko, das bei allen Nischenmärkten gegeben ist, nämlich das Risiko, dass sie im schlechtesten Fall ihre Investition komplett verlieren.
Weil vor allem Online-Banken inzwischen gerne Krypto Fonds in ihrem Portfolio für die Kunden haben, muss natürlich jeder Anleger individuell entscheiden, welches in seinem Fall der beste Krypto Fonds ist.
| Anbieter | Anbieterart | Besondeheiten | Zum Krypto Bündel |
|---|---|---|---|
| Online Trading Plattform | + Weltweit beliebte Trading Plattform + Copy Trading Funktion + Bitcoin Gewichtung von knapp 32% + VieleAssets wie Aktien, Kryptos etc. | Zu eToro 78 % der Konten von Kleinanlegern verlieren Geld beim Handel mit CFDs bei diesem Anbieter. Sie sollten sich überlegen, ob Sie das hohe Risiko, Ihr Geld zu verlieren, eingehen können. Krypto-Investitionen werden von eToro (Europe) Ltd. angeboten und die Verwahrung wird von der eToro Germany GmbH durchgeführt. Ihr Kapital ist in Gefahr. |
| CFD Broker | + Kostenloses, unbegrenztes Demokonto + Bitcoin Gewichtung von 26,63% + Nutzerfreundliche Oberfläche | Zu Plus500 72% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld. |
Häufige Fragen zu Krypto Fonds
Was ist ein Krypto Fond?
Krypto Fonds gibt es in verschiedenen Varianten. In jedem Fall sind aber entweder virtuelle Währungen oder Anteile von Unternehmen aus dem Bereich der Blockchain-Technologie darin vertreten.
Gibt es Krypto Fonds in Deutschland?
Ja, insbesondere Online Trading Banken halten für ihre Kunden eine Vielzahl an verschiedenen Krypto Fonds bereit.
Lohnt es sich, in Krypto Fonds zu investieren?
Mit einem Krypto Fonds haben Anleger die Chance, enorme Gewinne zu machen und von den Chancen, die ein lukrativer Markt bietet, zu profitieren. Aber sie müssen auch damit rechnen, dass ihr Geld teilweise oder komplett verloren ist.