Der Handel mit Differenzkontrakten (CFDs) erfreut sich in den letzten Jahren immer größerer Beliebtheit. Doch können hierbei mit geringem Kapital nicht nur hohe Gewinne eingefahren, sondern auch hohe Verluste erreicht werden. Um so wichtiger ist es deshalb, sich den richtigen online Broker herauszusuchen, der die individuellen Bedürfnisse abdeckt. Wir haben im folgenden Artikel die wichtigsten Merkmale zusammengefasst, die ein CFD-Broker aufweisen sollte und geben zudem unsere Einschätzung zu vier der aktuell besten Broker auf dem Markt ab.
CFD-Broker: Bei diesen Anbietern kann man CFDs handeln
 |  |
4,8/5 | 4,5/5 |
72% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld. | 82% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln. |
Spread | Spread |
Mindesteinzahlung | Mindesteinzahlung |
Handelbare Instrumente | Handelbare Instrumente |
Was sind CFDs oder Differenzkontrakte?
Differenzkontrakte werden in den letzten Jahren in Deutschland immer beliebter. Vor allen Dingen, weil Sie von Großinvestoren und Kleinanleger genutzt werden können, die mit relativ kleinem Kapital überproportional hohe Gewinne erzielen können.
Für den Handel mit Differenzkontrakten muss der Anleger bei einem Broker eine Sicherheit (Margin) hinterlegen und kann dann durch einen Hebeleffekt an den Kursveränderungen eines Basiswerts verdienen.
Was genau ist ein CFD-Broker?
Für private Anleger gibt es viele handelbare Finanzinstrumente. Für einen Broker ist es nicht leicht die ganze Palette abzudecken. Deswegen haben sich die meisten Broker auf bestimmte Finanzinstrumente spezialisiert. Sie können dann in diesem Bereich ihren Kunden eine bessere Auswahl zur Verfügung stellen.
CFD-Broker haben sich auf den Handel mit Differenzkontrakten spezialisiert. Da CFDs mit fast allen Basiswerten eröffnet werden können, ist die Auswahl bei diesen Brokern meistens viel grösser, als bei nicht spezialisierten Brokern. Außerdem können sie ihre Handelsplattformen optimal auf den Handel mit Differenzkontrakten anpassen.
Dank der großen Nachfrage gibt es schon viele spezialisierte CFD-Broker und den richtigen zu finden, kann kompliziert werden. Mit diesem Artikel wollen wir Ihnen helfen, den richtigen Handelspartner für Differenzkontrakte zu finden, der sich für Ihre Ansprüche am besten eignet. Entsprechend Ihrer Handelsstrategie und den bevorzugten Basiswerten, kann sich die Anzahl der geeigneten CFD-Broker auf wenige beschränken.
Wir wollen Ihnen die Möglichkeit geben, mit den richtigen Auswahlkriterien die richtigen Broker zu identifizieren und sie miteinander vergleichen zu können.
Welche Merkmale zeichnen einen guten CFD-Broker aus?
In den letzten Jahren ist der Handel mit Differenzkontrakten wegen der Möglichkeiten der Hebelwirkung immer populärer geworden. Aufgrund der großen Nachfrage ist auch die Anzahl der CFD-Broker gestiegen.
Jeder einzelne CFD-Broker weist spezifische Merkmale auf, wenn es um die
- Leistungen,
- Kosten und
- Konditionen geht.
Es ist manchmal schwer den optimalen CFD Broker zu finden, wenn nicht alle relevanten Merkmale miteinander verglichen werden. Es gibt einige grundsätzliche Voraussetzungen, die ein guter CFD-Broker erfüllen muss.
Sitz und Regulierung des CFD-Brokers
Durch das Internet haben Sie die Möglichkeit die Serviceleistungen von CFD-Brokern aus der ganzen Welt in Anspruch zu nehmen. Allerdings gibt es je nach Sitz des Brokers große Unterschiede. Je nach Ursprungsland müssen sich die Broker auch an die Regulierungen des jeweiligen Landes halten, die sehr unterschiedlich sein können.
1. In Deutschland werden die Broker durch die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen (BaFin) überwacht.
2. Für Broker mit Sitz in der europäischen Union ist die Financial Services Authority (FSA) verantwortlich.
Diese beiden Behörden überwachen die Broker und stellen sicher, dass die Kunden nicht übervorteilt werden. Sie haben die Möglichkeit unseriöse Machenschaften der Broker aufzudecken und sie dementsprechend zu bestrafen oder sogar zu schließen.
Ein anderes wichtiges Merkmal eines guten Brokers und seiner Seriosität ist die Zeit, wie lange er schon seine Leistungen anbietet. Auf einem umkämpften Markt setzen sich auf Dauer nur die Broker durch, die ihren Kunden auch gute Serviceleistungen anbieten. Deswegen sind etablierte Broker immer neuen Brokern vorzuziehen.
Welche Basiswerte stellt der CFD-Broker zur Verfügung
Die meisten Anleger spezialisieren sich auf eine kleine Auswahl von Basiswerten, mit denen sie aufgrund ihres Wissens die besten Ergebnisse erzielen können. Sie hängt meisten von den individuellen Ansprüchen und Erfahrungen ab. Die meisten CFD-Broker versuchen ein möglichst großes Angebot an Basiswerten anzubieten, damit die Ansprüche von möglichst vielen Anlegern abgedeckt werden können.
Und immer wieder der Spread!
Für Anleger ist der Spread einer der wichtigsten Merkmale eines guten Brokers. Bei dem Handel mit Differenzkontrakten muss der Kursverlauf immer erst die Höhe des Spreads erreicht haben, bevor der Anleger mit den CFDs Gewinn machen kann. Die Spreads können sich je nach gehandelten Basiswerten stark unterscheiden. Deswegen ist es wichtig, den besten Spread für die bevorzugten Basiswerte zu bekommen.
Es lohnt sich die Broker zu vergleichen und den besten Spread für die gewünschten Basiswerte zu identifizieren. Sie wollen mit dem Handel von Differenzkontrakten Geld verdienen, deswegen ist der Spread eine der wichtigsten Merkmale für den optimalen CFD-Broker.
Welche weiteren Kosten können bei dem Broker entstehen?
Es hat sich heutzutage bei den CFD-Brokern durchgesetzt, das für die Eröffnung und Führung eines Handelskontos keine Gebühren mehr verlangt werden. Auch werden die Echtzeitkurse der Basiswerte meistens kostenlos zur Verfügung gestellt, sowie andere händlerspezifische Werkzeuge für den Handel.
Trotzdem entstehen bei dem Handel mit CFDs weitere Kosten, die den Gewinn empfindlich schmälern können. Die Eröffnung und das Schließen von CFD Positionen wird berechnet, sowie die Finanzierung, wenn Sie Positionen über Nacht oder einen längeren Zeitraum halten.
Die Mindesteinzahlung
Durch die Hebelwirkung und den relativ geringen Kapitalbedarf eignen sich Differenzkontrakte besonders für Kleinanleger. Ein guter CFD-Broker sollte deswegen möglichst kleine oder keine Mindesteinzahlungen haben.
Die Höhe der Mindesteinzahlung sollte sich an Ihre Möglichkeit anpassen. Viele Anleger erhöhen ihre Einlage monatlich, je nach ihren finanziellen Möglichkeiten. Die Mindesteinlage sollte deswegen Ihren finanziellen Möglichkeiten entsprechen.
Das Demokonto
Das Demokonto ist eines der wichtigsten Kriterien, besonders für Neueinsteiger im CFD Handel. Es bietet nicht nur die Möglichkeit sich mit allen Funktionen der Handelsplattform bekannt zu machen, Sie können mit dem Probekonto auch neue Strategien ausprobieren und verfeinern.
Wir können nicht oft genug darauf aufmerksam machen, wie wichtig ein Demokonto ist. Der Handel mit CFDs kann nur erfolgreich sein, wenn das Risiko von Verlusten möglichst geringgehalten wird. Die Funktionen der Handelsplattform spielen eine wichtige Rolle beim Risikomanagement. Wenn Sie alle Funktionen beherrschen, können Sie die Gewinne komplett abschöpfen und die Verluste möglichst gering halten.
Bei der Hebelwirkung von Differenzkontrakten ist es fast unmöglich keine Verluste zu machen. Erfolgreiche Anleger schaffen es aber die Gewinne so auszubauen, dass die Verluste keine Rolle spielen. Einer der Gründe dafür ist, dass sie alle Möglichkeiten der Handelsplattformen nutzen, um die Verluste zu minimieren.
Welche Funktionen bietet die Handelsplattform?
Im Idealfall besitzt eine Handelsplattform viele Funktionen und ist trotzdem einfach zu bedienen. Sie sollte intuitiv sein und schnell zu erlernen sein. Sie sollte viele Analysetools anbieten und eine große Anzahl von Orderarten besitzen.
Bei den Handelsplattformen bei den CFD-Brokern gibt es große Unterschiede. Einige nutzen eigene Software und viele nutzen kommerzielle Versionen, wie zum Beispiel MetaTrader. Bei den hauseigenen Plattformen können die Umsetzungen besser oder schlechter gelungen sein, sie bietet den Brokern aber die Möglichkeit die Plattform zu verbessern und konstant zu aktualisieren. Sie können Funktionen hinzufügen und die Benutzererfahrung konstant verbessern.
Handelsplattformen, die auf Meta Trader basieren, können in der Basisform in den Funktionen limitiert sein. Der Vorteil kann aber sein, dass sich der Anleger schnell mit der Plattform zurechtfindet, wenn er einmal mit einer MetaTrader Plattform gearbeitet hat.
Die Auswahl der richtigen Plattform basiert oft auf individuellen Kriterien, deswegen ist es wichtig, ein Demokonto angeboten zu bekommen und dies auch zu nutzen.
Es ist heutzutage üblich, das CFD-Broker auch Apps anbieten, mit denen auf mobilen Geräten CFDs gehandelt werden können.
Passt Ihre Strategie zu dem Angebot des Brokers?
Alle die vorher genannten Kriterien müssen sich auf alle Fälle an Ihre Handelsstrategie anpassen. Deswegen ist es wichtig, dass Sie sich jedes Mal um die Umsetzung Ihrer Handelsstrategie Gedanken machen und wie sie mit den angebotenen Werkzeugen des jeweiligen CFD-Brokers am besten umgesetzt werden kann.
Wie wichtig ist der Kundenservice?
Professionelle Trader werden den Kundenservice wohl nur wenig in Anspruch nehmen müssen. Aber auch für sie gilt, es ist immer gut, wenn auf einen schnellen und professionellen Service zurückgegriffen werden kann.
Für Anfänger und Neueinsteiger ist ein guter Kundenservice aber von großer Bedeutung. Angeboten wird häufig der Kundenservice per
- Email,
- Telefon
- Live-Chat
Für Anfänger ist besonders der Live-Chat in deutscher Sprache wichtig, da er bei aktuellen Problemen schnell helfen kann. Für die E-Mail ist eine schnelle und professionelle Bearbeitung wichtig. Mit einem Probekonto können die Antwortzeit und die Professionalität schon einmal getestet werden, damit im Ernstfall keine Ausfallzeiten entstehen.
Bei den Serviceleistungen muss bedacht werden, das Differenzkontrakte durch Ihre Hebelwirkung besonders beim Kundenservice auf eine schnelle Hilfe angewiesen sind. Auch die Arbeitszeiten des Kundenservice sind wichtig.
Differenzkontrakte können den ganzen Tag gehandelt werden und eignen sich deswegen besonders für Anleger, die in den Börsenzeiten aus beruflichen Gründen sich nicht mit dem CFD-Handel beschäftigen können.
Viele CFD-Broker bieten Schulungen an, an denen entweder Live über das Internet teilgenommen werden kann, oder die per Video angeschaut werden können. Anfänger sollten dieses Angebot auf jede Fälle nutzen.
Welche Zusatzangebote werden vom Broker angeboten?
Wir haben schon vorher die Schulungen angesprochen, die besonders für Anfänger besonders interessant sind. Einige Broker bieten Sie als Webinare an, die anhand von eigenen Newslettern und Ratgebersektionen unterstützt werden.
Für Anfänger kann es auch sehr nützlich sein, die allgemeinen Fragen und Antworten (FAQs) Seiten durchzulesen. Sie können bei den allgemeinen fragen sehr nützlich sein.
Unsere CFD-Broker Checkliste
- Prüfen Sie das Ursprungsland und die Regulierung des Brokers
- Vergleichen Sie die Spreads der bevorzugten Basiswerte
- Vergleichen Sie die Transaktions- und Finanzierungskosten
- Kann Ihre Handelsstrategie mit den Angeboten des Brokers umgesetzt werden?
- Können Sie sich durch ein Probekonto mit der Plattform vertraut machen?
- Prüfen Sie die Möglichkeiten des Kundenservice
- Werden Webseminare oder Lernvideos angeboten
Wie können die Angebote der CFD-Broker verglichen werden?
Dank des Internets haben Sie viele Möglichkeiten die Angebote der CFD-Broker zu vergleichen. Wenn Sie nicht die Möglichkeit haben bei Freunden und Bekannten zu informieren, gibt es viele Foren, die sich mit diesem Thema beschäftigen. Sie können aber auch die Vergleichsangebote im Internet nutzen, die auf vielen Seiten angeboten werden. Bedenken Sie aber immer, auch wenn auf diesen Seiten ein Broker besonders empfohlen wird, muss dieser noch lange nicht der optimale Broker für Ihre Ansprüche sein.
Wir möchten Ihnen besonders vier Anbieter empfehlen, bei denen wir auch Konten eröffnet haben:
| |
4,8/5 | 4,5/5 |
72% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld. | 82% der Konten von Privatanlegern verlieren Geld, wenn sie CFDs von diesem Anbieter handeln. |
Spread | Spread |
Mindesteinzahlung | Mindesteinzahlung |
Handelbare Instrumente | Handelbare Instrumente |