XTB Erfahrungen, Test und Review

XTB ist ein in Europa ansässiger Forex-, CFD- und Krypto-Broker, der 2002 gegründet wurde und seinen Hauptsitz wie so viele andere der Branchengrößen in London hat. Weltweit gibt es 13 Niederlassungen, die seit der Gründung für ein schnelles Wachstum bis zum Börsengang im Jahr 2016 beigetragen haben. Von dem mehrfach als bester Broker ausgezeichnetem Unternehmen werden Tradern zahlreiche Anlageklassen zum Handel mit attraktiven Bedingungen und branchenüblichen Sicherheiten geboten.

XTB im Überblick

Mit mehr als 16 Jahren Erfahrung ist XTB einer der größten börsennotierten Forex- und CFD-Broker mit weltweiten Niederlassungen in beispielsweise Großbritannien, Polen, Deutschland, Frankreich in der Türkei. XTB bietet seinen Nutzern Handelsmöglichkeiten mit mehr als 3000 Instrumenten, darunter Devisen, Kryptowährungen, Indizes, Rohstoffe, Aktien-CFDs und ETFs. Dabei erhalten Nutzer für ein bestmögliches Handelserlebnis eine ganze Reihe an Features, wie beispielsweise:

• Negativsaldo-Schutz,
• mobile Handelshinweise,
• 24/5 Kundensupport sowie
• Empfehlungen von Großbanken und wichtigen technischen Instanzen über die neuesten Marktbewegungen und Aktivitäten.

Als FCA reguliertes Unternehmen hält XTB alle Gelder der Anleger in einem separaten Konto, sodass diese sie nicht mit ihren eigenem Kapitel gemischt werden. Im Falle einer Insolvenz sind die Kunden der XTB Ltd. durch das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) mit bis zu €50.000 pro Person abgesichert.

Reguliert wird das Unternehmen durch die Financial Conduct Authority, UK (FRN: 522157) sowie zahlreichen weiteren nationalen Behörden.

Für die Eröffnung eines Handelskontos bedarf es lediglich einer Mindesteinzahlung von mindestens 1€. Und wem dies noch zu hoch bzw. riskant ist, kann auf das angebotene Demo-Konto zurückgreifen und sich so vorab mit der Plattform vertraut machen.

• Gegründet in: 2002
• Hauptsitz: London, Großbritanien
• Maximal-Leverage: 1:200
• Software: xStation 5, Metatrader 4 und die jeweiligen mobilen Anwendungen
• Verfügbare Sprachen: 17, von Deutsch über Türkisch bis Spanisch
• Regulierung: FCA, KNF, ACP, BaFin, CNMV, National Bank of CR, National Bank of SR, CMB, ASF und Banco Central de Uruguay
• Service: Demokonto, Trading-Akademie, FAQ, Kundenservice 24/5, Live-Chat

XTB Vor- und Nachteile

Handelsplattform von XTB

In unserem Test haben wir uns auf der Website von XTB sehr gut zu recht gefunden und koordinieren können. Diese ist attraktiv und zeitgemäß gestaltet und wahrlich einfach zu navigieren. Die Benutzer können in die verschiedenen inhaltlichen Aspekte über das Menü einsteigen und in den intelligent angeordneten Untermenüs konkrete Informationen und spezifische Abschnitte ausfindig machen.

Mit der XTB-Infrastruktur können Sie ganz einfach von Ihrem Desktop, Tablett, Smartphone oder Ihrer Smartwatch aushandeln. Der Broker bietet äußerst intuitive Handelsapplikation an, die mit leistungsstarken Funktionen und Tools ausgestattet sind, um jederzeit ein hervorragendes Benutzererlebnis zu gewährleisten. Dabei ist die XTB-Handelsplattform selbstverständlich sowohl mit Android als auch mit iOS kompatibel.

Webbasierte Trading-Plattform

Mit genauerem Blick auf die verfügbaren Handelsplattformen ist XTB eindeutig ganz vorn mit dabei: Händlern steht neben der unternehmenseigenen Variante „xStation“ der beliebte MetaTrader4 (MT4) zur Verfügung, sowie die üblichen mobilen Anwendungen für die gängigsten Geräte.

Die xStation ist eine intuitive und vollständig benutzerdefinierte Plattform, die mit einem fortschrittlichen Trading-Rechner ausgestattet ist. Mit diesem sind selbst Einsteiger in der Lage, Märkte zu simulieren und Szenarien für eine bessere Entscheidungsfindung herbeizuführen. Darüber hinaus ermöglicht das Terminal der Plattform Händlern die Überwachung aller ihrer Handelsaktivitäten, einschließlich offener Positionen, geplanter Aufträge sowie der Verlauf des Handelskontos, des Gesamtsaldos, der Bargeldgeschäfte und der Aktien- und Margendetails.

Trading auf mobilen Endgeräten

XTB unterstützt wie Eingangs aufgeführt den mobilen Handel und Händler erhalten die Möglichkeit, von ihren iOS- und Android-Geräten aus sowohl mit dem MT4 als auch mit xStation zu handeln. Die mobile Version hat viele Ähnlichkeiten mit der Desktop-Version, mit lediglich einigen Unterschieden in den Symbolen und einigen anderen kleinen Details. Die Diagramme haben das gleiche Aussehen wie in der Desktop-Version und punkten mit noch besserer Scrollfähigkeit und schlankem Design.

Die Asset-Liste ist die gleiche wie die auf der Desktop-Version und wird durch eine Suchleiste zur einfachen Lokalisierung von Tradinginstrumenten gestützt. Die Bereiche Kalender, Bildung und Nachrichten sind alle voll funktionsfähig. Die Trading-App ist sowohl für das Real- als auch für das Demokonto verfügbar. Sehr interessant finden wir die Tatsache, dass in der App eine Live-Chat-Funktion integriert ist und Sie unterwegs mit dem Kundenservice interagieren können.

Handelsoptionen bei XTB

XTB verfügt über ein sehr breites Sortiment an Handelsinstrumenten mit einer Gesamtzahl von über 3000. Diese Vermögenswerte umfassen die unter anderem die folgenden Kategorien:

• Devisenpaare,
• Indizes,
• ETFs,
• Kryptowährungen,
• Aktien und
• Rohstoffe.

Dabei kann sowohl auf die wichtigsten globalen Werte, als auch auf einige Nebenwerte gesetzt werden. Im ETF-Bereich stehen Händlern ebenso diverse Indizes mit regionaler und branchenspezifischer Ausrichtung zur Verfügung. So ist in jedem Fall eine hohe Vielfalt für den Handel gegeben, wobei generell von günstigen Konditionen ausgegangen werden kann.

Ein & Auszahlungsoptionen bei XTB

XTB bietet mehrere Möglichkeiten zur Kapitalisierung Ihres Handelskontos, wobei einige Varianten mit zusätzlichen Kosten verbunden sind. Bitte beachten Sie, dass XTB keine Umrechnungsgebühren für Fremdwährungen übernimmt, sofern Sie in einer von Ihrem Handelskonto abweichenden Währung einzahlen wollen.

Auszahlungen können dagegen ausschließlich auf das Referenzkonto vorgenommen werden, welches bei der Anmeldung angegeben wurde. Beauftragt werden die Auszahlungen dabei entweder direkt über den Händler-Account, über ein Auszahlungsformular oder unter einer speziell vorgesehenen Telefonnummer. Gemäß unserer Erfahrung ist auch hier damit zu rechnen, dass das ausgezahlte Guthaben nach einem Tag auf dem Kundenkonto verfügbar ist.

Spreads und Gebühren

XTB arbeitet sowohl mit festen Spreads als auch mit provisionsbasierten Preisen. Der Unterschied zwischen den beiden Preismodellen ist je nach Instrument unterschiedlich.

1. So bietet das Pro-Konto die niedrigsten Spreads mit Paaren wie EUR/USD mit Spreads bis zu 0,2 – jedoch mit einer zusätzlichen Provision.

2. Das Standardkonto hat einen festen Spread von 0,8 für EUR/USD-Paare ohne extra Provison.

3. Aktien– und ETF-CFDs erhalten alle eine Provision von 0,08% pro Lot für die beiden Kontenarten.

4. Kryptowährungen, die unter das Standardkonto fallen, werden mit keiner Provision belastet, während den Inhabern von Pro-Konten eine Provision von bis zu €2,50 pro Geschäft berechnet wird.

Neben den Spreads und Provisionen erhebt XTB keine versteckten Gebühren für die Kontoführung und die Handelsgeschäfte ­– volle Transparenz ist somit gegeben.

Weitere Handelsgebühren und -zeiten: Je nach Herkunft des Händlers variieren die lokalen Handelszeiten und jeweiligen Gebühren, sodass sich jeder Nutzer speziell für seine Situation informieren sollte.

Benutzerfreundlichkeit und Kundenservice

Kunden des Anbieters XTB müssen keine Kompromisse machen, wenn es darum geht, Hilfe und Unterstützung bei der Benutzung der Plattformen oder Handelsgeschäften in Anspruch zu nehmen. Die XTB-Kontaktseite enthält die Telefonnummern und E-Mails aller Niederlassungen der einzelnen Länder, in denen der Broker Niederlassungen hat. Auch wenn dort keine konkreten Geschäftszeiten angegeben sind, kann davon ausgegangen werden, dass während der Handelszeiten in der Regel jemand erreicht werden kann. Weiterhin wird den Nutzern als dritte Möglichkeit ein Live Chat angeboten, bei dem allerdings in englischer Sprache kommuniziert wird.

Wir haben das Internet durchkämmt, um festzustellen, ob es Beschwerden über die Kundenbetreuung gibt und die meisten Kommentare sind positiv.  Es gibt jedoch nur wenige Beschwerden über unerklärliche Verzögerungen und die fehlende Offenlegung, wer ihre Liquiditätsgeber sind. Ansonsten loben die meisten Rezensionen die XTB-Handelsplattform als eine der besten der Branche.

Marktanalyse 

Des Weiteren können regelmäßig und aktuell erstellte Marktanalysen genutzt werden, um die eigenen Handelsentscheidungen zu untersetzen. Dabei steht auch ein spezielles Marktradio zur Verfügung, über welches etwa Interviews mit Marktexperten abgerufen werden können. An Inhalten und Impulsen für einen systematischen Handel mangelt es bei XTB aus unserer Sicht nicht.

Aus- und Weiterbildung

Zum Angebot im Bereich Support gehört bei XTB außerdem, dass Anleger eine Reihe von Möglichkeiten nutzen können, um ihr Handelswissen Schritt für Schritt auszubauen und zu erweitern. So stehen etwa regelmäßige und kostenlose Webinare auch in deutscher Sprache zur Verfügung.

Weiterhin werden externe Experten für einige fortgeschrittene Themen und Strategie-Updates oder die ergänzende Ausbildung eingesetzt. Die meisten Inhalte sind in einer vertrauten Unterrichtsstruktur mit Videos und Quizfragen gut organisiert. Leider gingen die Inhalte von XTB, wie die meisten Brokerausbildungen, nicht viel über das Wesentliche hinaus. Dennoch gefiel uns, dass die Ausbildung direkt auf der Handelsplattform verfügbar war.

Demokonto

Für Anfänger ist das XTB-Demokonto wahrscheinlich eines der fortschrittlichsten im Markt verfügbaren Angebote mit umfassenden Funktionen, die auch in einem realen Konto vorhanden sind. Im Gegensatz zu den meisten Demo-Konten bietet das XTB-Konto dem Trader eine ideale Erfahrung, was ihn im realen Handel erwartet.

Dem Demokonto liegt ebenso ein Personal Trainer und Trainingsmaterialien bei, die gerade Anfängern helfen können, einen erfolgreichen und fundierten Start in die Handelswelt zu haben. Der leider auf 30 Tage beschränkte Zugang zu den 10.000€ Testkapitel ist spielend leicht eingerichtet.

Seriosität von XTB

Zu dem insgesamt sehr positiven Eindruck, den wir während unseres Tests von XTB gewonnen haben, passt auch die Erkenntnis, dass es sich hier um einen durch und durch soliden und seriösen Online Broker handelt, bei dem weder Abzocke noch Betrug befürchtet werden muss.

Da der Anbieter seine Geschäfte von unterschiedlichen Standorten aus anbietet, sind auch verschiedene Aufsichtsbehörden zuständig. So wird es besonders die deutschen Kunden interessieren, dass XTB auch hierzulande als Finanzdienstleister durch die BaFin zugelassen und reguliert ist.

Weiterhin ist der XTB-Broker wie bereits erwähnt auf Grund seines Hauptsitzes in der Finanzstadt London von der Financial Conduct Authority (FCA) zugelassen sowie reguliert und unterliegt ebenso den Richtlinien des Financial Services Compensation Scheme (FSCS). Diese garantiert Händlern, dass sie im Falle einer Insolvenz eine 100%ige Rückerstattung für bis zu 50.000€ ihres Geldes erhalten.

Die FCA hingegen ist für die Aufrechterhaltung der Integrität des Finanzmarktes verantwortlich. In Übereinstimmung mit den FCA-Regeln und -Vorschriften hält die XTB das Geld aller Privatkunden auf einem separaten Kundenbankkonto. Vor allem FCA regulierte Broker müssen sehr transparent in ihren Geschäften und ehrlich in ihren Ansprüchen sein. Somit denken wir auch bei XTB, das es an Seriosität nicht mangelt und sich Händler eher weniger Sorgen um die Sicherheit Ihres Kapitals machen müssen.

Fazit zu XTB

Häufige Fragen zu XTB