Flatex ist einer der bekanntesten deutschen Online Broker und wurde im April 2006 gegründet, zu einem Zeitpunkt als die großen Anbieter für den Wertpapierhandel im bereits etabliert waren. Das Angebot für den privaten Anleger an Börseninformationen, Tools sowie Preis- und Leistungsverhältnissen war und ist immer noch sehr umfangreich und lebt vollkommen die vom Unternehmen kommunizierte Vision: „einfach, besser, handeln“. Damit steht Nutzern ein leicht verständliches und faires Angebot im Online Wertpapierhandel unter allen Marktverhältnissen zur Verfügung.
Flatex verfügt zum Zeitpunkt unseres Tests in Deutschland über einen Marktanteil von nahezu 25% und ist mit mehr als 40% eindeutiger Marktführer in Österreich. Sodass im Jahr 2018 von den ca. 230.000 Kunden mehr als 7,7 Mio. Transaktionen mit einem Gesamtvolumen von über 7,5 Mrd. Euro über die Handelsplattformen gehandelt wurden.
Flatex im Überblick
Mit nun mehr als 12 Jahren Marktaktivität tritt Flatex den Namensriesen im Marktumfeld mit einem übersichtlichen als auch einfach verständlichen Handelsangebot und transparenten Handelsbedingungen entgegen. Flatex hat sich in der Zeit neben dem nationalen und internationalen Online-Handel von börsennotierten Wertpapieren auch mit dem integrierten Handel von CFDs und Währungen einen Namen gemacht.
Konkret steht Nutzern der Handel mit:
- Aktien,
- Fonds,
- Zertifikaten,
- Anleihen,
- Optionsscheinen,
- CFDs und
- Devisen zur Verfügung.
Dieser Handel glänzt mit vergleichsweise günstigen und vor allem fixen Preisen, was im Marktumfeld eher selten der Fall ist. Zudem legt man Wert auf einen guten Service und bietet ein nach eigenen Aussagen umfangreiches Akademieprogramm an.
Das im August 2013 im Handelsblatt zum „Besten Online-Broker” gekürte Unternehmen ist dem Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH angeschlossen und wird aufgrund des Firmensitzes im bayrischen Kulmbach durch die BaFin reguliert und überwacht.
- Gegründet in: 2006
- Hauptsitz: Kulmbach, Deutschland
- Maximal-Leverage: 1:100
- Software: Webtrader, flatex Trader 2.0, Metatader 4 (MT4) , Apps
- Regulierung: BaFin
- Service: Demokonto, Telefonsupport, Webinare, Seminare, FAQ
Handelsplattform von Flatex
Der Online-Broker bietet seinen Kunden für den Wertpapierhandel webbasierte und mobile Plattformen. Direkt über den Browser ist die Webfiliale erreichbar, die dank der responsive gestalteten Webseite auch auf Smartphones und Tablets unabhängig von dem jeweiligen Betriebssystem funktiniert.
Webbasierte Trading-Plattform
Über die Webfiliale erhält man Zugriff auf die kostenlose Trading-Desk Plattform, auf der man sich über die Börsen umfassend informieren kann. Informationen gibt es zu Chartsignalen, Aktienscans und Handelsstrategien. Erweiterte Funktionen können in einer der drei kostenpflichtigen Pro-Varianten des Flatex Trading-Desks ab 29 Euro je Monat genutzt werden.
Im Bereich Flatex Akademie sind Videos abrufbar, die eine Einführung in die Webfiliale bieten, den außerbörslichen Direkthandel und börslichen Handel erklären. Nach dem Login in die Webfiliale erhält der Händler einen Gesamtüberblick über seine Konten und Depots. Über Untermenüpunkte sind detaillierte Informationen zu Depotbestand, Umsätzen Konto / Depot, Steuerbuchungen sowie Überweisung erreichbar.
Die Webfiliale ermöglicht den Zugriff auf CFDs und Forex. Voraussetzung hierfür ist, dass der Kunde für den CFD-Handel freigeschaltet worden ist, für Forex eine entsprechende Risikoklasse beantragt hat. Im geschlossenen Kundenbereich “myFlatex” finden sich die Bereiche Watchlisten, Administration und Anmeldung zum flatex-Trader, Kundenideenportal und Hilfe.
Neben der webbasierten Handelsplattform stellt der Broker mit dem flatex Trader 2.0 und dem Metatrader 4 professionelle Lösungen zur Handelsausführung zur Installation auf dem Rechner zur Verfügung.
Trading auf mobilen Endgeräten
Neben der auf mobilen Endgeräten nutzbaren Webfiliale können sich Nutzer die Trading-App zum Handel von Wertpapieren und CFDs aus den jeweiligen App-Stores installieren. Diese ermöglicht auf zuverlässige Art den Handel von unterwegs aus und bietet Anlegern mehr Flexibilität beim Traden. Alle Orderarten und Features, die über die PC-Version nutzbar sind, finden Trader auch in der mobilen Anwendung.
Handelsoptionen bei Flatex
Das Produktsortiment im Bereich Wertpapierhandel umfasst:
- Aktien,
- Anleihen,
- Fonds,
- Zertifikate und
- ETFs.
Der Börsenhandel ist an den deutschen Parkettbörsen und einer Reihe von elektronischen Börsen wie XETRA, EUWAX und Frankfurt Zertifikate AG möglich. Das Trading ist an ausländischen Börsen in Europa, Kanada und den USA möglich. Hier müssen Händler im Vergleich zu den günstigen Ordergebühren an deutschen Handelsplätzen mit höheren Orderkosten (teilweise Börsengebühren exklusiv) rechnen.
Beim außerbörslichen Direkthandel stehen die vom Börsenhandel bekannten Produkte wie Aktien, Fonds, Zertifikate, Optionsscheine und ETFs zur Verfügung. Das Angebot der etwa 20 Direkthandelspartner ist allerdings dank Festpreis und wegfallender Börsengebühren preiswerter. Zum Handelsangebot bei Flatex gehören auch Finanzinstrumente wie CFDs und Forex. Zum Handeln werden jeweils spezielle Konten benötigt.
Ein & Auszahlungsoptionen bei Flatex
Für den Handel mit Aktien oder anderen Finanzinstrumenten müssen Händler grundsätzlich ein Referenzkonto angeben. Dieses kann sowohl bei Flatex, als auch auf anderen Banken geführt werden. Einzahlungen sind jedoch grundsätzlich unter der Nutzung von Flatex kostenlos. Zusätzliche Transferkosten hängen dabei vom jeweiligen Finanzdienstleister ab.
Auszahlungen sind nur dann kostenlos, wenn das Online-Portal genutzt wird. Ansonsten kommen Gebühren in Höhe von 2,50 € pro Transaktion auf den Kunden zu.
Spreads und Gebühren
Da Flatex den Handel mit zahlreichen unterschiedlichen Finanzprodukten anbietet, sind Händler auch mit einer Vielfalt an Konditionen und Gebühren je nach Anlageklasse konfrontiert.
Vorab ist auf jeden Fall erwähnenswert, dass sowohl die grundlegende Depotführung als auch die Nutzung des Verrechnungskontos bedingungslos gebührenfrei ist.
Ebenso interessant ist, dass Trader keine Mindesteinlage tätigen müssen, sondern ihr Konto ab dem ersten Euro nutzen können. Und weiterhin werden auch bei der Erteilung einer Wertpapierorder keine Limitgebühren berechnet.
Gebühren beim Wertpapierhandel
Gerade mit Blick auf die mit dem Wertpapierhandel bezogenen Gebühren wurde Flatex dadurch bekannt, dass schon seit vielen Jahren eine sogenannte Order-Flat angeboten wird. Diese beträgt im Bereich des Wertpapierhandels derzeit 5,90 Euro, wobei sich dieser Preis ausschließlich auf den außerbörslichen Direkthandel und Geschäfte an der XETRA bezieht. ETF-Sparplanausführungen. Schlagen dagegen mit günstigen 1,50€ zu Buche.
Zu den für Händler relevanten Konditionen gehören selbstverständlich ebenfalls jeweilige Margin und Spread, die beim Handel mit CFDs und Devisen eine Rolle spielen. Nach unseren Informationen bewegt sich der maximale Hebel beim CFD-Trading bei 1:100. Aktuell sind daher bei Index-CFDs Sicherheitsleistungen in Höhe von zwei Prozent zu hinterlegen, während es bei Aktien- und Rohstoff-CFDs durchschnittlich fünf Prozent sind.
Weitere Handelsgebühren und -zeiten
Je nach Herkunft des Händlers variieren die lokalen Handelszeiten und jeweiligen Gebühren, sodass sich jeder Nutzer speziell für seine Situation informieren sollte. Eine umfassende Auflistung der orts- und zeitabhängigen Informationen ist auf der Webseite von Flatex zu finden.
Benutzerfreundlichkeit und Kundenservice
Der Online-Broker Flatex wird von zahlreichen führenden und etablierten Online-Fachmagazinen für seinen guten Service und die angebotenen Zusatzleistungen gelobt. Mitarbeiter des Unternehmens stehen für Fragen in der Regel von Montag bis Freitag zwischen 8 und 20 Uhr über eine telefonische Hotline als auch über den klassischen Weg der E-Mail zur Beantwortung von Fragen zur Verfügung.
Ebenfalls wird ein Rückruf-Service und eine angenehm umfangreiche FAQ Sektion auf der Website geboten.
Aus- und Weiterbildung
Zur Aus- und Weiterbildung der Handelsfertigkeiten bietet Flatex seinen Nutzern ein umfangreiches Schulungs- und Weiterbildungsangebot, welches auf verschiedene Arten nützliches Wissen vermittelt. Online Webinare liefern Informationen in den Bereichen Workshop, Basistraining und Ausbildung für verschiedenste Themengebiete.
Wenn Händlern eine persönliche Schulung lieber ist, weil sie Fragen direkt stellen möchten, können sie eine Einzelschulung wählen.
Offline ist Flatex beispielsweise auf Messen und Börsentagen vertreten und für die gängigsten Fragen steht ein umfassender FAQ-Bereich zur Verfügung.
Weiterhin ist die kostenlose Depot-Analyse nicht nur ein exzellenter und sehr kundenorientierter Service, sondern hilft Anlegern bei der Entscheidungsfindung und Strategie.
Demokonto
Wer sich für den Broker Flatex entscheidet, der kann in sämtlichen Bereichen zunächst ein voll funktionsfähiges Demokonto in Anspruch nehmen. So gibt es beispielsweise die Möglichkeit, den Wertpapierhandel zunächst ohne das Eingehen eines Risikos innerhalb des entsprechenden Testkontos auszuprobieren und sich in die verschiedenen Möglichkeiten einzuarbeiten.
Hier stellt Flatex eine virtuelle Handelsumgebung zur Verfügung, die identisch zu der realen Handelsplattform ist. Aber nicht nur der Wertpapierhandel kann über ein Demokonto ausprobiert werden, weiterhin bietet der Broker auch für den Devisen- und CFD-Handel ein virtuelles Konto an. So gibt es beispielsweise mit dem Forex-Demokonto die Möglichkeit, die Handelsplattform MetaTrader 4 genauer unter die Lupe zu nehmen und risikolos zu testen.
Die Nutzung dieser Demokonten kann sich über einen Zeitraum von bis zu 14 Tagen erstrecken, was ebenfalls auch auf das spezielle CFD-Demokonto zutrifft. Dieses wird mit 10.000€ virtuellem Kapital bestückt und beinhaltet unter anderem eine mehrfache Chartanzeige als Funktion. Zudem profitieren Kunden von realen Handelsbedingungen und der Multimonitorfähigkeit, welche dieses Demokonto auszeichnet.
Seriösität von Flatex
Bekanntlich handelt es sich bei Flatex um einen Broker, der in Deutschland ansässig und dementsprechend auch durch die BaFin reguliert ist. Grundlegend wird das online-Portal von der Flatex GmbH, einem Tochterunternehmen der FinTech Group AG betrieben.
Die Verwaltung und Abwicklung der Depots übernimmt der Broker nicht selbst, sondern dafür ist die in Willich (bei Düsseldorf) ansässige biw AG als Kreditinstitut verantwortlich. Die biw AG („biw Bank für Investments und Wertpapiere AG“) besitzt eine Lizenz für Bankgeschäfte aller Art. Auch sie wird von der BaFin und indirekt von der EZB reguliert und beaufsichtigt. Die bei der biw AG verwahrten Einlagen der Flatex-Kunden werden ausreichend hoch abgesichert.
Der Einlagensicherungsfonds des Bundesverbands deutscher Banken garantiert im Insolvenzfall pro Kunde 3,95 Mio. €. Seinen Kunden verspricht der Broker sicheres Trading gemäß dem aktuellen Sicherheitsstandard. Weiterhin sind das Flatex Online-Portal sowie der Kundenzugang über eine verschlüsselte Webseite erreichbar.
Fazit zu Flatex
Flatex bietet Wertpapierhandel mit unterschiedlichen Finanzinstrumenten zu günstigen Konditionen und professionellen Bedingungen. Das Handeln zum Festpreis ist im Vergleich zum volumenabhängigen Entgelt ein günstigeres Gebührenmodell und noch mehr sparen kann man beim Wertpapierhandel zum Nulltarif unter gewissen Voraussetzungen.
Punkten kann der Online-Broker für uns ganz klar mit den zahlreichen kostenfreien Dienst- und Serviceleistungen wie der Webfiliale, zeitgemäßen und benutzerfreundlichen Apps, Musterdepots und die Bereitstellung von Echtzeitkursen.
Und darüber hinaus Profihändler gibt es eine zusätzliche Handelssoftware sowie Handelsmöglichkeiten für CFDs und Forex.
Als moderner Broker und sehr kundenorientierter Broker stellt Flatex daher aus unserer Sicht eine durchaus relevante Alternative zu Namensgrößen im Umfeld dar und kann vor allem mit guten Konditionen punkten.
Vorteile im Überblick:
- Festpreis 5.90€ pro Order für Direkthandel
- Handel von Devisen und CFDs möglich
- Software „MetaTrader4″ gratis nutzbar
- keine Limitgebühren
- kostenloses Depot und Verrechnungskonto
Nachteile im Überblick:
- Gebühren bei CFDs nicht die günstigsten
- Plattform verbesserungswürdig
- keine Futures und Optionen
FAQ´s
Wie werden die Steuerbuchungen für mich dokumentiert?
Alle steuerrelevanten Transaktionen werden jeweils täglich sofort automatisch verrechnet.
Wie kann ich ein Konto zu Flatex übertragen?
Mit dem Formular „Konto-/Depotübertrag an FinTech Group Bank AG“ können Sie den Auftrag für die gewünschte Übertragung erteilen.
Ab wann kann ich das CFD-Konto nutzen?
Sobald Sie von der FinTech Group Bank AG für den CFD-Handel freigeschaltet wurden, können Sie über Ihren geschlossenen Kundenbereich auf die CFD Anwendung zugreifen.
Zum Start im CFD-Handel empfehlen wir eine Ersteinlage in Höhe von 1.000€ Sie können aber natürlich einen entsprechend gewünschten Betrag von Ihrem Cashkonto auf Ihr CFD Transferkonto übertragen. Sobald Ihr CFD-Konto kapitalisiert ist, können Sie mit dem CFD-Handel beginnen.
Kann ich den CFD-Handel unverbindlich testen?
Da der CFD-Handel ein sehr sensibler Wertpapierhandelsbereich ist, geben wir Ihnen mit unserem CFD-Demokonto die Möglichkeit die Handelsplattform unverbindlich und kostenlos zu testen. Dafür stellen wir Ihnen 50.000€ „Spielgeld“ zur Verfügung.
Wie ändere ich mein Referenzkonto?
Wenn Sie Ihr Referenzkonto ändern möchten, müssten Sie einfach das Formular „Änderung von Kundenstammdaten“ ausfüllen und unterschrieben im Original an die, auf dem Formular angegeben Adresse senden.
Welche Risiken birgt der FX Handel?
- Sie gehen beim FX Handel ein hohes finanzielles Risiko bis hin zum Totalverlust ein.
- Durch die Hebelwirkung gestalten sich die Risiken höher als im Basiswert
- Es besteht für Sie das Währungsrisiko.
- Zudem bestehen Risiken aufgrund der hohen Schwankungsbreite (Volatilität).
- Auch können Verluste durch Overnight-Gaps (Kurssprünge) entstehen.
Wie kann ich eine Order schließen, wenn die Verbindung zum Server ausgefallen ist?
Dies ist über unseren Kundenservice möglich. Dieser steht Ihnen in solchen Fällen von 8:00 bis 22:00 Uhr telefonisch unter +49 (0)9221 7035 898 zur Verfügung. Bitte halten Sie hier Ihre Kundennummer und Ihr Telefon-Passwort bereit.
Wie kann ich das Login Passwort ändern?
Um Ihr Login Passwort zu ändern, müssen Sie sich in Ihre Webfiliale einloggen und auf den Menüpunkt „Service“ und wählen Sie den Untermenüpunkt „Login-Passwort“. Hier können Sie nun Ihr neues Wunschpasswort hinterlegen.
Wie kann ich Geld auf mein Referenzkonto überweisen?
Um eine Überweisung auf Ihr Referenzkonto vorzunehmen, müssen Sie sich bitte in Ihre Webfiliale einloggen.
Im geschlossenen Kundenbereich klicken Sie auf dem Reiter „Konto/Depot“ den Untermenüpunkt „Überweisungen“ an.