Dezentrale Finanzierungen (DeFi) haben heute eine Marktkapitalisierung von mehr als 128 Milliarden US-Dollar. Dezentrale Finanzierungen umfassen eine breite Palette von Finanzdienstleistungen, welche auf der Blockchain Technologie basieren und in den meisten Fällen Token als Erlös oder Sicherheit verwenden. Die Idee von DeFi ist, dass DeFi-Projekte traditionelle Finanzinstrumente und Dienstleistungen in einer dezentralen Ausgestaltung nachbilden. Dezentral bedeutet außerhalb der Kontrolle von einem einzelnen Unternehmen oder Regierung.
Streng genommen handelt es sich auch bei Bitcoin und Ethereum um DeFi-Anwendungen. So werden beide Kryptowährungen von dezentralen Computernetzwerken gesteuert und nicht von einer zentralen Behörde.
- Dabei wird Bitcoin heute als Wertspeicher wie zum Beispiel Gold verwendet. Viele Anleger sind überzeugt, dass Bitcoin durch die Begrenzung der maximalen Anzahl an Token vor Inflation schützt.
- Ethereum dagegen hat viel dazu beigetragen, Krypto Start-ups beim Crowdfunding (über Inital Coin Offering) in ihrer Geschäftstätigkeit zu unterstützen. Die meisten modernen De-Fi Kryptowährungen sind ERC-20 Token und basieren auf Ethereum.
DeFi-Plattformen sind heute allerdings viel ausgereifter als Bitcoin und Ethereum und umfassen ein riesiges Spektrum an verschiedensten Finanzdienstleistungen. DeFi-Projekte umfassen Kreditaufnahmen, Kreditvergaben, dezentrale Exchanges und auch die Vermögensverwaltung. Viele DeFi-Projekte haben eigene nativen Token entwickelt, um die Projekte zu finanzieren, den Betrieb zu vereinfachen oder Benutzer zu motivieren, die DeFi-Plattform zu nutzen. In diesem Zug spricht man auch von Tokenomics.
- Einige der neusten DeFi-Projekte sind zum Beispiel dezentrale Exchanges wie Uniswap und 0x.
- Bei anderen handelt es sich um Zinsprotokolle wie Aave,
- Kreditprotokolle wie MakerDAO,
- synthetische Vermögenswerte wie Synthetix und UMA oder
- Projekte zum automatischen Investieren wie Yearn Finance.
- Beliebt sind aber auch dezentrale autonome Investmentorganisationen (DAO).
Tatsächlich ermöglichen neue DeFi-Projekte es schnelle und günstige Finanztransaktionen ohne Mindesttransaktionsbeträge, Papierkram und mit vollständiger Transparenz zu ermöglichen. Viele Experten gehen davon aus, dass sie so traditionelle Banken und Broker bald ersetzen könnten.
“Das Ziel von DeFi ist es, das Bankensystem für die ganze Welt auf diese offene Weise zu rekonstruieren”, sagt Alex Pack, Managing Partner bei Dragonfly Capital, einem Kryptofonds im Wert von mehr als 100 Millionen US-Dollar.
Durch die Entwicklung der DeFi-Technologie hat der Markt für dezentrale Finanzierungen in den letzten Jahren ein deutlich erhöhtes Interesse von Krypto Enthusiasten und Anlegern aus der ganzen Welt erhalten. Diese erhoffen sich mit einem der neuen DeFi-Projekte hohe Gewinne zu erwirtschaften. Dieses gesteigerte Interesse von Anlegern wiederum sorgt dafür, dass immer mehr neue DeFi-Projekte entstehen.
Heute ist der Sommer 2020 bereits als „DeFi Sommer“ bekannt. Einige Vergleichen die derzeite Entwicklung mit dem Boom an ICOs (Inital Coin Offerings) zwischen den Jahren 2017-2018. Das Wachstum der De-Fi Branche hat teilweise atemberaubende Größen angenommen. Bis zum Dezember 2019 belief sich der DeFi-Markt auf 700 Millionen US-Dollar. Am 31. Dezember 2020 waren es bereits 13 Milliarden US-Dollar. Inzwischen hat sich dieser Wert verzehnfacht und liegt bei knapp 130 Milliarden US-Dollar. Das Potenzial für Investoren ist also sehr hoch.
Leider wissen im Moment viele Privatanleger kaum, was DeFi überhaupt bedeutet oder wie es genau funktioniert. Auch sorgt die große Anzahl an immer neuen DeFi-Projekten mit unterschiedlichen Rollen im Finanz-Ökosystem genau wie schon der ICO Boom dafür, dass Anleger überfordert sind. Selbst erfahrene Anleger fällt es immer schwerer, einen wirklichen Überblick über die nützlichen DeFi-Projekte zu behalten.
Eine neue Webseite mit Namen „deficoins.io“ hat sich dieser Problematik angenommen. Diese Webseite hat kürzlich einen sehr hilfreichen DeFi-Guide zu den 10 besten DeFi-Projekten im Jahr 2021 erstellt. DefiCoins.io hat dafür alle De-Fi Projekte untersucht und stellt die besten DeFi-Projekte und Kryptowährungen in ihrem Guide genau und einfach verständlich vor.
Die Webseite geht dabei auch auf die Rolle der jeweiligen DeFi Token in ihrem DeFi-Ökosystem ein. Zusätzlich enthält der DeFi Guide von deficoins.io eine nützliche Anleitung, wie Investoren DeFi Token kaufen können, ohne dafür Maklergebühren oder Provisionen zahlen zu müssen.