Obwohl der Finanzmarkt strengen staatlichen Regeln unterliegt, sind Anleger mit dem Investment in Einzelwerte oft überfordert. Deshalb gibt es Fonds, in welchen mehrere Einzelwerte, teils aus verschiedenen Branchen, gebündelt sind. Dabei werden vor allem die Bitcoin Fonds immer beliebter.
*72% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Wir haben uns angeschaut, was genau sich dahinter verbirgt und welche Bitcoin Fonds wirklich empfehlenswert sind. Alle Fragen rund ums Thema werden im folgenden Bericht geklärt.
Contents
- 1 Die besten Bitcoin Fonds für Privatanleger in der Schnellübersicht
- 2 Wie funktionieren Bitcoin Fonds?
- 3 Was sind Krypto Fonds?
- 4 Lohnt sich eine Investition in echte Bitcoin Fonds für Privatanleger?
- 5 Krypto Bündel Anbieter
- 6 Bitcoin Fonds Anbieter
- 7 Bitcoin Fonds Vor- und Nachteile
- 8 Fazit Zum Bitcoin Fonds Test Alternativen
- 9 FAQ
Die besten Bitcoin Fonds für Privatanleger in der Schnellübersicht
Anbieter | Anbieterart | Besonderheiten | Zum Fonds |
---|---|---|---|
CFD Broker | + Kostenloses, unbegrenztes Demokonto + Bitcoin Gewichtung von 26,63% + Nutzerfreundliche Oberfläche | 72% der CFD-Kleinanlegerkonten verlieren Geld. |
Wie funktionieren Bitcoin Fonds?
Neben den Aktien Fonds gibt es auch für Krypto Währungen Bündel, bei welchen das Trading sogar noch sehr viel riskanter ist, als mit klassischen Aktien. Vom Prinzip her funktionieren diese Fonds aber so, wie ihre Vorbilder aus der „alten“ Finanzwelt: Die Anleger kaufen Anteile des Fonds und der Fondsmanager investiert dieses Kapital in Geschäfte mit Kryptowährungen.
Dabei wird zwischen dem manuellen Handel und dem algorithmischen Handel unterschieden:
- Der manuelle Handel gilt dabei eher als praktischer Ansatz, für welchen der Fondsmanager eine Mischung aus persönlichen Strategien, Wissen, Instinkt und Erfahrungswerten nutzt, um den Kursverlauf der virtuellen Währung einzuschätzen.
- Beim algorithmischen Handel hingegen legt der Händler lediglich die Richtlinien fest, auf deren Basis der Algorithmus den Handel ausführt. Diese Form des Handels läuft also im Grunde genommen so ähnlich ab wie der Handel mit sogenannten Trading Bots und wird auch ähnlich schnell abgewickelt.
Oft werden Krypto Fonds auch als Bitcoin Fonds bezeichnet. Denn in einem Bitcoin Fonds befinden sich neben dem Bitcoin und den entsprechenden Realwährungen keine weiteren Währungspaare. Das hat auch einen guten Grund: Für Anleger ist es nämlich mitunter gar nicht so einfach, direkt in Bitcoins zu investieren, weil sie auf zahlreiche Faktoren wie die Plattform, Shares Outstandings, die Jahresgebühr und natürlich die Sicherheitsvorkehrungen nach welchen die Coins aufbewahrt werden, achten.
In einem Bitcoin Fonds können durchaus aber auch andere Werte wie etwa Anleihen und Aktien gebündelt sein. Der Bitcoin ist und bleibt aber in diesem Fall die einzige virtuelle Währung.
Was sind Krypto Fonds?
Krypto Fonds sind Fonds, welche verschiedene Kryptowährungen handelt. Diese haben den nicht zu unterschätzenden Vorteil, dass Anleger, die ihr Glück mit Kryptowährungen versuchen wollen, nicht selbst eine Krypto Analyse durchführen müssen, weil dies der Fondsmanager für sie erledigt. Aber in jedem Fall gilt für Krypto Fonds das selbe wie für Bitcoin Fonds: Für die Anleger wird der Zutritt in die Welt der virtuellen Währungen erheblich einfacher.
Klassische Krypto Fonds
Krypto Fonds in dieser Variante sind am nächsten mit den klassischen Fonds verwand: Hier kaufen die Anleger ein Bündel an Kryptowährungen auf der jeweiligen Plattform, wo sie ihre Anteile auch verwalten können. Meist erhalten die Anleger als Bestätigung für den Kauf einen Token. Dieser kann unter Umständen ebenfalls frei handelbar sein, muss es aber nicht. In ihrem Account können sich die Anleger über die Wertentwicklung ihrer Anteile informieren und auch Verkäufe tätigen, die von vielen Plattformen in Fiat-Währungen ausgezahlt werden.
Den Fonds hält der Anbieter in Form sogenannter Hot und Cold Storage Wallets, wobei das Rebalancing inklusive ist. Für diesen Service verlangt der Anbieter die Gebühren. Verkaufen können die Anleger ihre Anteile sowohl an die Plattform als auch an andere Anleger, wobei sehr oft ein Exit Fee verlangt wird. Die verschiedenen Währungen können jedoch nicht in die eigene Wallet übertragen werden. Dafür, dass sie sicher aufbewahrt werden, ist der Anbieter verantwortlich.
- Der Vorteil dieser Fonds liegt darin, dass die Anleger kein technisches Know How mitbringen müssen und das Rebalancing automatisch erfolgt.
- Dafür sind aber auch die Gebühren höher.
Krypto Index
Der gebündelte Kauf von Kryptowährungen in Form eines Krypto Index:
- Diese Form der Bündelung hat einzig und allein den Sinn und Zweck, dass die Kaufkosten für die Kryptowährungen reduziert werden sollen.
- Bei einigen Anbietern ist es sogar möglich, dass die Käufer ihre Währungen in eigenen Wallets halten. Diese Variante wird überwiegend von Börsen angeboten. Dabei unterscheiden die Anbieter oft zwischen privaten und professionellen Anlegern.
- Allerdings besteht hier der Nachteil, dass eine Individualisierung der Bündel nicht möglich ist, weil die in den Bündeln enthaltenen Währungen vom Anbieter vorgegeben werden. Die Möglichkeit, die Bündel professionell zusammenzustellen, besteht hier nicht.
Krypto Bündel
Die Möglichkeit, die Portfolios selbst zusammenzustellen ist für private Anleger gedacht, damit diese die Kontrolle über ihre Kryptowährungen behalten.
- Darüber hinaus ist es ihnen möglich, ganz individuelle Schwerpunkte zu setzen. Die Anleger entscheiden hier frei und unabhängig über die Währungen und ihre jeweilige Gewichtung im Bündel.
- Auch hier haben die Anleger die Möglichkeit, das Risiko möglichst breit zu streuen, indem sie die gehaltenen Assets selbst und unabhängig verwalten, weil die Anleger in diesem Fall auf den Service von Drittanbietern verzichten können.
- Außerdem sparen sie sich die Management-Gebühren ein.
- Allerdings stehen die Anleger damit auch selbst in der Verantwortung, sich über die einzelnen Coins, ihre jeweiligen Charakteristika und das Potenzial zu informieren. Das wiederum bedeutet, dass sie einiges an Zeit aufwenden müssen, wenn sie ihr Geld in Kryptowährungen investieren.
- Außerdem haben Anleger, die ihre Bündel selbst zusammenstellen, in aller Regel ein deutlich höheres Risiko. Denn diese Fonds schneiden im Vergleich hinsichtlich der Wertentwicklung meist deutlich schlechter ab als jene Fonds, die von Profis verwaltet werden.
Das hat auch einen guten Grund: Die Profis widmen sich einzig und allein die Verwaltung ihrer Fonds und wenden in aller Regel deutlich mehr Zeit auf, als es einem Privaten Anleger üblicherweise möglich ist. Zudem haben sie Zugriff auf aktuelle Nachrichten aus der Welt der Kryptowährungen, die privaten Anlegern in aller Regel fehlen.
Lohnt sich eine Investition in echte Bitcoin Fonds für Privatanleger?
Auch Privatanleger können in Bitcoin Fonds investieren, weil es auch Fonds gibt, bei welchen die einzelnen Anteile relativ günstig sind. Wichtig ist nur, dass die Anleger darauf achten, sich für einen genehmigten und staatlich regulierten Fonds zu entscheiden.
Krypto Bündel Anbieter
Anleger, die ausschließlich in Kryptowährungen investieren wollen, sind mit einem so genannten Krypto Bündel gut beraten. Darin sind mehrere Token und Kryptowährungen gebündelt, werden aber ausdrücklich nicht als Fonds bezeichnet, weil die Ansprüche an die Regulierung geringer sind als bei Fonds. Das bedeutet aber längst nicht, dass die Anbieter nicht haften müssen, sondern nur, dass die Anbieter ihre Produkte etwas kreativer gestalten können. Beispielsweise, was die prozentuale Gewichtung ihrer Finanz-Kollektion angeht.
Crypto 10 Index Plus 500
Auch der beliebteste deutsche CFD-Broker Plus500 bietet die Möglichkeit, in einen Bitcoin Fonds zu investieren.
Der von BITA (ein deutsches Fintech Unternehmen) aufgelegte “Crypto 10 Index” investiert in die 10 größten Krypto Währungen nach Marktvolumen, die Verteilung wird monatlich angepasst. Aktuell entfällt auf Bitcoin in diesem Fond ca. 27%.
*72% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Coinbase Bundle
Mit dem Coinbase Bundle bietet die weltweit größte Krypto-Tauschbörse die Möglichkeit in einen Mix aus verschiedenen Kryptowährungen zu investieren. Genauer gesagt in BTC, ETH, BCH, ETC und LTC investierte.
Gewichtet wird nach aktueller Marktkapitalisierung was im umkehrschluss bedeutet, dass BTC knapp 60 % des Fonds ausmachte. Nach nicht einmal 9 Monate wurde das Coinbase Bundle wieder geschlossen. 2018 existierte noch nicht ausreichend Nachfrage nach dieser neuen Art von Fonds.
Aktuell ist nicht bekannt ob Coinbase plant die Bitcoin Fonds wiederzubeleben, was bei den aktuellen Krypto Preisen durchaus sinnvoll erscheint.
Bitcoin Fonds Anbieter
Tatsächlich gibt es derzeit etwa ein halbes Dutzend offizielle Bitcoin-Fonds oder Kryptofonds, die sich hauptsächlich an professionelle und institutionelle Anleger richten.
Für Privatanleger können diese Fonds ebenfalls von Interesse sein, aber die Mindestinvestition ist in der Regel recht hoch, ebenso wie die zusätzlichen Management- und Performancegebühren.
Die interessantesten Fonds von Bitcoin und Crypto bieten detailliertere Informationen über ihr Portfolio, das Anlageziel und die von den Managern festgelegte Anlagestrategie. Ein wichtiges Kriterium ist auch die Häufigkeit oder das Intervall des “Rebalancing”, ein Begriff, der die kontinuierliche Neugewichtung von Vermögenswerten innerhalb des Fonds beschreibt. Eine häufige Neugewichtung verspricht eine flexible und schnelle Reaktion auf Preisänderungen der im Fonds gehaltenen Münzen und Wertmarken.
Crypto 20
Der “Crypto-20”-Hintergrund von Bitcoin wurde bereits Ende 2017 in einem Weißbuch vorgestellt. Es handelt sich nicht um einen klassischen Fonds, sondern um einen innovativen Fonds, dessen Verwaltung und Anlage vollständig automatisiert und durch intelligente Verträge kontrolliert wird.
Der Krypto-Fonds investiert in die 20 nach Marktvolumen größten Krypto-Währungen, und die Gewichtung der verschiedenen Währungen wird wöchentlich angepasst (“Rebalancing”). Für Investitionen fallen einen jährliche Verwaltungsgebühr von 0,5% an, allerdings keinen Ausführungsgebühr.
Der Fonds wird von Invictus Capital ausgegeben, einem auf den Kaimaninseln ansässigen Unternehmen, das sich auf die Verwaltung von Fonds auf Blockkettenbasis spezialisiert hat.
Tobam
Tobam bietet den Anlegern einen europäischen Bitcoin Fonds mit einer ansprechenden Zahl an ausgegebenen Aktien. Hier müssen die Anleger nur eine geringe Gebühr bezahlen und finden innovative Anlagemöglichkeiten.
Iconomi
Iconomi hat insgesamt 34 Krypto Bündel im Angebot, die zahlreiche Kryptowährungen beinhalten. Ein Manko besteht aber darin, dass der Kundendienst nicht unbedingt freundlich ist.
Freshwealth
Freshwealth bietet interessierten Anlegern insgesamt drei Krypto Bündel, in welchen sich jeweils die zehn bis 20 beliebtesten Kryptowährungen befinden. Diese Bündel werden aktiv gemanagt.
Coindex
Coindex ist der einzige Anbieter aus Deutschland. Hierbei handelt es sich um einen relativ jungen Fonds, der im Frühling 2020 an den Start gegangen ist.
Bitcoin Fonds Vor- und Nachteile
Bitcoin Fonds und Krypto Fonds haben nicht zu unterschätzende Vorteile, aber eben auch einige Nachteile. Das sind die wichtigsten:
Vorteile
- Der Händler wählt die günstigste Plattform aus.
- Es sind neue und innovative Finanzprodukte möglich.
- Der Anleger muss sich selbst nicht mehr als notwendig mit Kryptowährungen beschäftigen.
Nachteile
- Der Handel mit Kryptowährungen bleibt dennoch riskant.
- Ein Totalverlust der Anlage ist möglich.
Fazit Zum Bitcoin Fonds Test Alternativen
Bitcoin Fonds bieten Anlegern eine vergleichsweise risikoarme Möglichkeit, um in den Markt mit Kryptowährungen einzusteigen. Denn die umfangreiche Analyse der Krypto-Projekte übernimmt der Fondsmanager für sie. Dennoch bleibt der Handel mit virtuellen Währungen äußerst riskant.
Als Privatanleger empfiehlt sich in erster Linie das Investment in ein Krypto Bündel. Hier sind die Mindesteinzahlungsbeträge deutlich geringerund man kann individuelle Gewichtungen vornehmen.
*72% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
FAQ
Was ist ein Bitcoin Fonds?
Bei einem Bitcoin Fonds handelt es sich um einen Fonds, in dem neben anderen Anlageformen auch Bitcoins vertreten sind.
Gibt es Bitcoin Fonds?
Mittlerweile ist eine Vielzahl von Bitcoin Fonds auf dem Markt. Teilweise werden sie auch als Krypto Bündel vermarktet, weil die Anbieter dadurch mehr Spielraum bei der Gestaltung ihrer Finanzprodukte haben.
Wie sind die Bitcoin Fonds Erfahrungen? Lohnt sich ein Investment?
Für Anleger, die ihr Glück beim Handel mit virtuellen Währungen versuchen wollen, lohnt sich die Investition in Bitcoin Fonds in jedem Fall. Denn dann müssen sie nicht selbst eine umfangreiche Analyse der Krypto Projekte durchführen.